::  ГлавнаяЗаконодательство
>  Положение ЦБР от 06.07.17 N 595-П (в редакции c 01.10.19)

Оглавление


12.10.19

Зарегистрировано в Минюсте России 6 октября 2017 г. N 48458


ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

06.07.17 N 595-П

ПОЛОЖЕНИЕ О ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ


(в ред. Указаний Банка России от 29.10.2018 N 4949-У,
от 16.07.2019 N 5209-У)

На основании части 9 статьи 20 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2317; N 43, ст. 5803; 2015, N 1, ст. 8, ст. 14; 2016, N 27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, N 15, ст. 2134; N 18, ст. 2665) (далее - Федеральный закон от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ), статьи 82.3 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 1 июля 2017 года) (далее - Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 июня 2017 года N 14) Банк России устанавливает критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России, порядок взаимодействия между Банком России и участниками платежной системы Банка России (далее - участники платежной системы), порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Банка России (далее - перевод денежных средств) и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы Банка России, порядок взаимодействия платежной системы Банка России с другими платежными системами.


Глава 1. Общие положения

1.1. Термины, используемые в настоящем Положении, применяются в значениях, установленных Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ и Положением Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 июня 2012 года N 24667, 14 августа 2013 года N 29387, 19 мая 2014 года N 32323, 11 июня 2015 года N 37649, 27 января 2016 года N 40831, 31 июля 2017 года N 47578, 24 декабря 2018 года N 53109 (далее - Положение Банка России N 383-П).
(в ред. Указаний Банка России от 29.10.2018 N 4949-У, от 16.07.2019 N 5209-У)

1.2. Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по счетам участников платежной системы, а также клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги.

1.3. Банк России осуществляет перевод денежных средств участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Сервис срочного перевода предусматривает выполнение процедур приема к исполнению распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), в том числе проверку достаточности денежных средств, незамедлительно по мере поступления распоряжений в Банк России и процедур исполнения распоряжений незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению.

Сервис несрочного перевода предусматривает выполнение процедур приема к исполнению распоряжений, в том числе проверку достаточности денежных средств, а также процедур исполнения распоряжений не ранее наступления периодов времени, определенных регламентом функционирования платежной системы Банка России в соответствии с главой 6 настоящего Положения.

Сервис быстрых платежей предусматривает выполнение круглосуточно в режиме реального времени процедур приема к исполнению распоряжений на сумму менее 600 тысяч рублей незамедлительно по мере поступления распоряжений в операционный центр, платежный клиринговый центр (далее - ОПКЦ) другой платежной системы (далее - внешняя платежная система) и процедур исполнения распоряжений Банком России незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

1.4 - 1.6. Утратили силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

1.7. При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода (далее - срочный перевод) и сервиса несрочного перевода (далее - несрочный перевод) операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги предоставляются Банком России.

При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей операционные услуги, услуги платежного клиринга предоставляются ОПКЦ внешней платежной системы на основании договора о взаимодействии, заключенного между Банком России и оператором внешней платежной системы в соответствии с частью 37 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (далее - договор о взаимодействии). Услуги платежного клиринга в части проверки достаточности денежных средств и расчетные услуги предоставляются Банком России.

Предоставление операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.

(п. 1.7 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

1.8. Утратил силу. - Указание Банка России от 16.07.2019 N 5209-У.


Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России


2.1. В платежной системе Банка России предусматривается прямое и косвенное участие.

2.2. Прямыми участниками платежной системы (далее - прямой участник) могут быть организации, соответствующие следующим критериям:

организация является кредитной организацией (ее филиалом), Федеральным казначейством или его территориальным органом, иной организацией, которая может являться прямым участником в соответствии с частью 7 статьи 21 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ;

организация имеет банковский (корреспондентский) счет (субсчет) в Банке России в соответствии с договором банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (далее - договор счета).

Прямым участником является Банк России в лице подразделений Банка России, информация о которых содержится в Справочнике банковских идентификационных кодов в платежной системе Банка России (далее - Справочник БИК) (далее - подразделения Банка России).

2.3. Косвенными участниками платежной системы (далее - косвенный участник) могут быть организации, соответствующие следующим критериям:

организация может являться участником платежной системы в соответствии с частями 1 - 3 статьи 21 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ;
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

организация является клиентом кредитной организации (ее филиала) - прямого участника;

организации предоставлен доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде в соответствии с условиями договора корреспондентского счета (субсчета), заключенного между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом) - прямым участником;

организация не является клиентом Банка России.

Прямой участник - кредитная организация (ее филиал) информирует в письменном виде Банк России о соответствии организации критериям, указанным в абзацах втором и третьем настоящего пункта, до включения в договор корреспондентского счета (субсчета) условий о предоставлении организации - косвенному участнику доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Прямой участник информирует Банк России о случаях прекращения соответствия критериям участия косвенного участника в платежной системе Банка России и прекращает договор счета, заключенный между Банком России и прямым участником, в части, относящейся к косвенному участнику, в следующие сроки:
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

в случае прекращения соответствия критерию, предусмотренному абзацем вторым настоящего пункта, в течение 10 рабочих дней с даты получения прямым участником соответствующих сведений;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

в случае прекращения соответствия критерию, предусмотренному абзацем третьим настоящего пункта, не позднее даты прекращения договора банковского счета, заключенного между прямым участником и косвенным участником.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

2.4. Критерии приостановления участия в платежной системе Банка России не устанавливаются.

2.5. Критерием прекращения участия прямого участника - клиента Банка России в платежной системе Банка России является прекращение действия договора счета.

Кредитной организации (ее филиалам) со дня отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций оказываются услуги по переводу денежных средств как клиенту Банка России, не являющемуся участником платежной системы.

2.6. Критерием прекращения участия косвенного участника в платежной системе Банка России является прекращение участия в платежной системе Банка России прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник, либо прекращение условий договора счета, заключенного между Банком России и прямым участником, в части, относящейся к косвенному участнику.

2.7. Порядок взаимодействия с Банком России, порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Банка России и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы Банка России, порядок доступа к услугам по переводу денежных средств, порядок досудебного разрешения споров, порядок взаимодействия в рамках платежной системы в спорных и чрезвычайных ситуациях, предусмотренные главами 3 - 6 настоящего Положения, приложениями 3 - 5 к настоящему Положению для участников платежной системы, определенных в качестве прямых участников, применяются также в отношении организаций - клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, с учетом требований настоящего Положения.


Глава 3. Порядок взаимодействия между Банком России и участниками платежной системы


3.1. Взаимодействие между Банком России и участниками платежной системы, не являющимися подразделениями Банка России, в целях осуществления перевода денежных средств обеспечивается Банком России для данных участников платежной системы, в том числе с участием ОПКЦ внешней платежной системы, посредством предоставления доступа к услугам по переводу денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам), открытым прямым участникам.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3.2. Доступ к услугам по переводу денежных средств для прямых участников - клиентов Банка России обеспечивается Банком России с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе.

Доступ к услугам по переводу денежных средств для кредитных организаций может обеспечиваться Банком России через их филиалы в соответствии с договором счета, если филиалу кредитной организации открыт корреспондентский субсчет в Банке России.

3.3. Прямые участники имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.

Прямые участники, являющиеся кредитными организациями (их филиалами) (за исключением кредитных организаций, у которых отозвана лицензия на осуществление банковских операций), которым предоставлен доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее - участник СБП).
(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

Клиенты Банка России, не являющиеся участниками платежной системы, имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода при наличии соответствующих условий в договоре счета.

Подразделения Банка России (за исключением полевых учреждений Банка России) осуществляют срочный перевод и несрочный перевод.

Полевые учреждения Банка России осуществляют несрочный перевод. Осуществление срочного перевода полевыми учреждениями Банка России возможно в случае применения платежных поручений, по которым плательщиком или банком плательщика является полевое учреждение Банка России.

Доступ к услугам по переводу денежных средств для подразделений Банка России, в том числе полевых учреждений Банка России, не имеющих возможности обмена сообщениями по каналам связи, обеспечивается с применением распоряжений на бумажном носителе.

Косвенные участники имеют доступ к услугам по переводу денежных средств только с использованием сервиса срочного перевода.

Сервис быстрых платежей для осуществления перевода денежных средств по распоряжениям клиентов кредитных организаций (их филиалов) обязаны использовать следующие кредитные организации, являющиеся участниками внешней платежной системы, предоставляющей операционные услуги, услуги платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей:
(абзац введен Указанием Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

кредитные организации, являющиеся системно значимыми кредитными организациями;
(абзац введен Указанием Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

иные кредитные организации, имеющие универсальную лицензию на осуществление банковских операций.
(абзац введен Указанием Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

(п. 3.3 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3.4. Для осуществления перевода денежных средств кредитная организация, расположенная на территории Российской Федерации, должна иметь в Банке России один корреспондентский счет, за исключением случая временного сохранения корреспондентского счета, предусмотренного пунктом 4.3 настоящего Положения.

Для осуществления перевода денежных средств филиалом кредитной организации, расположенным на территории Российской Федерации, кредитная организация вправе иметь в Банке России один корреспондентский субсчет, открытый данному филиалу кредитной организации, за исключением случая временного сохранения корреспондентского субсчета, предусмотренного пунктом 4.3 настоящего Положения.

3.5. Кредитным организациям (их филиалам), иным юридическим лицам, находящимся на территории Российской Федерации, в Банке России открываются банковские (корреспондентские) счета (субсчета) подразделениями Банка России, расположенными по месту нахождения кредитных организаций (их филиалов), иных юридических лиц (далее - подразделения Банка России, обслуживающие счета участников), информация о которых включается в договоры счета и нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России.

3.6. Иностранным центральным (национальным) банкам, иностранным банкам (иностранным кредитным организациям) банковские (корреспондентские) счета открываются подразделениями Банка России в соответствии с решением Банка России. Информация об участниках платежной системы, необходимая для осуществления перевода денежных средств в соответствии с настоящим Положением, включается в нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России.

Нормативно-справочная информация платежной системы Банка России предоставляется участникам платежной системы для обеспечения доступа к услугам по переводу денежных средств согласно настоящему Положению, а также размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в части, подлежащей опубликованию. На основании нормативно-справочной информации платежной системы Банка России определяются значения реквизитов и параметров, включаемых в справочники, предусмотренные настоящим Положением.

Абзац утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

Для идентификации участников платежной системы и клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, при осуществлении перевода денежных средств используются банковские идентификационные коды (далее - БИК), информация о которых содержится в Справочнике БИК.

3.7. Банк России при оказании операционных услуг в соответствии с частями 1, 3 и 4 статьи 17, частью 2 статьи 20 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ обеспечивает доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде и обмен электронными сообщениями с прямым участником - клиентом Банка России, заключившим с Банком России договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - договор об обмене).

Для предоставления косвенному участнику доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде договор об обмене заключается между Банком России и прямым участником - кредитной организацией (ее филиалом).

Прямые участники, косвенные участники, имеющие доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, являются участниками обмена.

Условия доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде между Банком России и иностранным центральным (национальным) банком, иностранным банком (иностранной кредитной организацией) могут включаться в договор счета. В этом случае договор об обмене не заключается.

Банк России обеспечивает доступ к услугам по переводу денежных средств участникам обмена и обмен электронными сообщениями с использованием электронных средств платежа (далее - ЭСП) в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению.

Доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей для участников СБП и обмен электронными сообщениями обеспечивается через ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению и на основании договора счета.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У; в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

Для обеспечения доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей и обмена электронными сообщениями между участниками СБП и ОПКЦ внешней платежной системы заключается договор об оказании операционных услуг, услуг платежного клиринга, предусмотренный частью 1 статьи 17, частью 1 статьи 18 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3.8. В случаях, установленных пунктом 4.5 настоящего Положения, доступ к услугам по переводу денежных средств обеспечивается Банком России с использованием распоряжений, запросов, заявлений, уведомлений, извещений на бумажном носителе.

3.9. Порядок досудебного разрешения споров с участниками платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы Банка России, приведен в приложении 4 к настоящему Положению.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3.10. Порядок взаимодействия в рамках платежной системы в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование Банком России, ОПКЦ внешней платежной системы, участниками платежной системы о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях, приведен в приложении 5 к настоящему Положению.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3.11. Для направления обращений, заявлений, информационных сообщений на бумажном носителе, предусмотренных настоящим Положением и предназначенных для осуществления действий в отношении нескольких или всех счетов участника платежной системы (в отношении участника платежной системы в целом), определяется подразделение Банка России, обслуживающее участника, информация о котором включается в договор счета и нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России.

3.12. Структура БИК, порядок его присвоения участникам платежной системы и клиентам Банка России, не являющимся участниками платежной системы, реквизиты Справочника БИК определены приложением 6 к настоящему Положению.


Глава 4. Порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Банка России и применяемые формы безналичных расчетов


4.1. Перевод денежных средств в платежной системе Банка России осуществляется в валюте Российской Федерации в соответствии с Положением Банка России N 383-П и настоящим Положением.

4.2. Перевод денежных средств осуществляется:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

для прямого участника, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), - за счет денежных средств, находящихся на ее корреспондентском счете (субсчете), с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), за исключением суммы денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения);

для прямого участника, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), суммы денежных средств на счетах которой объединены в пул ликвидности, - за счет денежных средств, находящихся на корреспондентском счете кредитной организации и корреспондентских субсчетах ее филиалов, в том числе на временно сохраняемом корреспондентском счете (субсчете), с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен Банком России по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, определяемого в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению, за исключением суммы денежных средств на счетах, включенных в пул ликвидности, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения);

для прямого участника, являющегося Федеральным казначейством или его территориальным органом, - за счет денежных средств, находящихся на банковских счетах Федерального казначейства или его территориального органа соответственно, а в случае объединения денежных средств, находящихся на банковских счетах Федерального казначейства, его территориальных органов, в пул ликвидности - за счет денежных средств, находящихся на таких банковских счетах Федерального казначейства и его территориальных органов;

для косвенного участника - за счет денежных средств, находящихся на открытом в Банке России корреспондентском счете (субсчете) прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник, либо на корреспондентских счетах (субсчетах) такого прямого участника, открытых в Банке России, если денежные средства на счетах прямого участника объединены в пул ликвидности;

для иного прямого участника, не являющегося подразделением Банка России, - за счет денежных средств, находящихся на его банковском счете, открытом в Банке России.

Условия формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности определяются приложением 7 к настоящему Положению.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.3. В случае поступления от кредитной организации, корреспондентский счет (субсчет) которой планируется закрыть (в том числе при прекращении ее деятельности), или кредитной организации, к которой произошло присоединение, или вновь созданной в результате слияния или разделения кредитной организации (далее - кредитная организация - правопреемник) обращения о временном сохранении корреспондентского счета (субсчета) в подразделение Банка России, обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет), временное сохранение корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме (далее - счет с ограниченным режимом функционирования) предоставляется в соответствии с приложением 8 к настоящему Положению.

4.4. Перевод денежных средств осуществляется на основании распоряжений участников платежной системы, взыскателей средств (далее - составители распоряжений), поступивших в Банк России или составленных Банком России в электронном виде либо на бумажном носителе, в том числе поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы в электронном виде.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Распоряжения, составленные в электронном виде, хранятся в Банке России в электронном виде. При необходимости их воспроизведения на бумажном носителе, в том числе по запросу клиента Банка России или ОПКЦ внешней платежной системы, на экземпляре распоряжения на бумажном носителе проставляются штамп и подпись работника подразделения Банка России, обслуживающего счет участника.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Распоряжения, составленные на бумажном носителе, хранятся в Банке России на бумажном носителе.

4.5. Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена, представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) в электронном виде по каналам связи, если иное не установлено настоящим пунктом.

Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена (за исключением косвенных участников), при невозможности обмена сообщениями по каналам связи представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) в электронном виде на отчуждаемых машинных носителях информации в подразделения (от подразделений) Банка России, указанные (указанных) в договоре об обмене.

Участники платежной системы, являющиеся клиентами Банка России, при невозможности осуществления обмена электронными сообщениями по каналам связи и на отчуждаемых машинных носителях информации, а также в случаях приостановления и ограничения участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктами 11 - 12 приложения 3 к настоящему Положению, представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) на бумажном носителе в подразделения Банка России, обслуживающие счета участников (в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей распоряжения представляются только в электронном виде по каналам связи.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Прием распоряжений клиентов Банка России на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с приложением 9 к настоящему Положению.

Подразделения Банка России при переводе денежных средств применяют распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения в электронном виде, за исключением подразделений Банка России, в том числе полевых учреждений Банка России, не имеющих возможности обмена сообщениями по каналам связи, применяющих распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения на бумажном носителе.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.6. Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов: расчетов платежными поручениями, расчетов инкассовыми поручениями и расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).

4.7. При осуществлении срочного перевода применяются платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, платежный ордер в соответствии с Положением Банка России N 383-П, банковский ордер, предусмотренный Указанием Банка России от 24 декабря 2012 года N 2945-У "О порядке составления и применения банковского ордера", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 18 февраля 2013 года N 27163 (далее - Указание Банка России N 2945-У), а также поручение банка.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Перечень и описание реквизитов поручения банка приведены в приложении 10 к настоящему Положению.

Поручение банка на бумажном носителе приведено в приложении 11 к настоящему Положению.

4.8. При осуществлении несрочного перевода применяются платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, платежный ордер, банковский ордер, поручение банка, а также платежное поручение на общую сумму принятых к исполнению распоряжений, информация по которым указывается в реестре (далее - платежное поручение на общую сумму с реестром), составленное в соответствии с требованиями приложения 12 к настоящему Положению.

Поручение банка может применяться при осуществлении перевода денежных средств между кредитными организациями (их филиалами), являющимися участниками платежной системы, иностранными банками (иностранными кредитными организациями), являющимися клиентами Банка России, по поручению и (или) в пользу организаций, реквизиты которых предусмотрены приложением 10 к настоящему Положению.

При переводе денежных средств подразделению Банка России, в том числе полевому учреждению Банка России, не использующему обмен сообщениями по каналам связи, не применяются поручения банка и платежные поручения на общую сумму с реестром.

Косвенные участники направляют в Банк России поручение банка, платежное требование.

При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей ОПКЦ внешней платежной системы передает распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых платежей (далее - поручение для СБП) от участника СБП в Банк России.

Перечень и описание реквизитов поручения для СБП приведены в приложении 22 к настоящему Положению.

Форма поручения для СБП на бумажном носителе приведена в приложении 23 к настоящему Положению.

Платежное поручение на общую сумму с реестром, поручение банка и поручение для СБП применяются в рамках формы безналичных расчетов платежными поручениями.

(п. 4.8 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.9. Направление в банк плательщика, прием к исполнению (за исключением контроля достаточности денежных средств) банком плательщика инкассовых поручений и платежных требований, составленных банками получателей, получателями средств и взыскателями средств, осуществляется в соответствии с приложением 13 к настоящему Положению.

Составители распоряжений, являющиеся получателями средств, центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром другой платежной системы, при осуществлении срочного перевода на основании инкассовых поручений и платежных требований в электронном виде могут быть уполномоченными составителями требований.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Срочный перевод на основании инкассовых поручений и платежных требований, составленных в электронном виде уполномоченными составителями требований, осуществляется в соответствии с приложением 14 к настоящему Положению.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.10. Платежные поручения на общую сумму с реестром могут применять участники обмена, подразделения Банка России при переводе денежных средств участникам обмена, подразделениям Банка России.

Кредитная организация, являющаяся участником обмена, при переводе денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц - плательщиков органу Федерального казначейства - участнику обмена в рамках сервиса несрочного перевода составляет платежное поручение на общую сумму с реестром.

Срочный перевод с использованием платежного поручения кредитной организацией - участником обмена на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц - плательщиков не допускается.

4.11. Банковский ордер составляется подразделением Банка России и применяется при переводе денежных средств между:

клиентом Банка России и подразделением Банка России, находящимися на территории, подведомственной одному главному управлению Банка России;

клиентом Банка России и структурным подразделением центрального аппарата Банка России;

клиентом полевого учреждения Банка России и обслуживающим полевым учреждением Банка России или полевым учреждением Банка России, указанным в Справочнике БИК для данного обслуживающего полевого учреждения Банка России согласно пункту 4.15 приложения 6 к настоящему Положению.

(п. 4.11 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.12. Утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

4.13. Предоставление сервиса срочного перевода прямому участнику - клиенту Банка России ограничивается:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

абзац утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У;

в случае отзыва (аннулирования) лицензии кредитной организации на осуществление банковских операций;

при обращении клиента Банка России (в том числе в отношении перевода денежных средств по отдельным банковским счетам клиента Банка России).

В случае ограничения предоставления сервиса срочного перевода при осуществлении операций по всем счетам прямого участника платежной системы - клиента Банка России сервис срочного перевода данному клиенту Банка России не предоставляется, при этом ему предоставляется сервис несрочного перевода.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Предоставление сервиса срочного перевода косвенному участнику ограничивается:

в случае обращения прямого участника, клиентом которого является косвенный участник;

в случае ограничения предоставления сервиса срочного перевода прямому участнику, клиентом которого является косвенный участник.

Предоставление сервиса срочного перевода возобновляется в случае устранения причин ограничения, предусмотренных настоящим пунктом.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.14. Срочный и несрочный переводы осуществляются на основании распоряжений в электронном виде, поступивших в Банк России или составленных Банком России, в том числе в составе пакетов электронных сообщений.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

На основании распоряжений, поступивших на бумажном носителе от клиента Банка России, подразделения Банка России составляют распоряжения в электронном виде.

На основании распоряжений, поступивших на бумажном носителе в подразделение Банка России, в том числе в полевое учреждение Банка России, не имеющее возможности обмена сообщениями по каналам связи, распоряжение в электронном виде составляется подразделением Банка России, полевым учреждением Банка России, указанным в Справочнике БИК согласно пункту 4.15 приложения 6 к настоящему Положению.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.15. В распоряжениях, направляемых в Банк России участниками платежной системы для осуществления срочного перевода, в реквизите "Вид платежа" указывается значение "срочно" (далее - срочное распоряжение).

Для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей участниками платежной системы, а также взыскателями средств в распоряжении реквизит "Вид платежа" не заполняется.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Распоряжение, сумма которого превышает 100 миллионов рублей (за исключением платежных поручений на общую сумму с реестром), при переводе денежных средств между участниками платежной системы, которым предоставлен сервис срочного перевода и в отношении которых не установлено ограничение предоставления сервиса срочного перевода (за исключением подразделения Банка России, Федерального казначейства или его территориального органа), направляется данными участниками в Банк России для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.16. В распоряжениях клиентов Банка России, представляемых в подразделения Банка России на бумажном носителе, в значениях реквизитов "Плательщик", "Получатель", "Назначение платежа" указывается количество символов, не превышающее максимальное количество, установленное приложением 11 к Положению Банка России N 383-П.

4.17. Банк России осуществляет ежедневный периодический перевод денежных средств между корреспондентским счетом кредитной организации, корреспондентскими субсчетами ее филиалов, банковскими счетами клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), при наличии таких условий в договоре счета.

Обращение кредитной организации (ее филиала), иного клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), о заключении дополнительного соглашения к договору счета, предусматривающего осуществление ежедневного периодического перевода денежных средств, составленное в произвольной форме, подписанное уполномоченным должностным лицом (уполномоченными должностными лицами) и заверенное печатью (при наличии), направляется на бумажном носителе в подразделение Банка России, обслуживающее участника, с указанием БИК, наименования и номеров корреспондентского счета (субсчетов) кредитной организации (ее филиалов), банковских счетов иного клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), а также указанием информации о переводе денежных средств на основании платежного поручения подразделения Банка России в сумме денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (за исключением суммы ограничений на распоряжение денежными средствами, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее - арест и другие ограничения), и суммы денежных средств, установленной на корреспондентском счете (субсчете) участником СБП, являющимся кредитной организацией (ее филиалом), для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее - ликвидность для быстрых платежей) согласно приложению 1 к настоящему Положению).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Время осуществления однократного ежедневного периодического перевода денежных средств устанавливается Банком России в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России, определенного главой 6 настоящего Положения, исходя из имеющихся технических возможностей.

Периодический перевод денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала), являющейся (являющегося) подчиненным участником пула ликвидности, не осуществляется. Последний периодический перевод денежных средств по данному счету выполняется в дату, предшествующую дате включения счета в пул ликвидности.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.18. Перевод денежных средств с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, на основании инкассовых поручений, платежных требований осуществляется путем списания денежных средств Банком России с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Банке России, с использованием сервиса срочного перевода (при наличии в договоре счета между Банком России и прямым участником условия о возможности такого списания) с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, без участия Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В электронном сообщении, содержащем инкассовое поручение, платежное требование, указывается признак, позволяющий определить, что списание денежных средств будет осуществлено с банковского счета прямого участника по обязательствам косвенного участника.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.19. Безотзывность перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России наступает после списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) плательщика - клиента Банка России, со счета плательщика - подразделения Банка России.

Окончательность перевода денежных средств в платежной системе Банка России наступает после зачисления денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) получателя средств - клиента Банка России, на счет получателя средств - подразделения Банка России.

Безусловность перевода денежных средств наступает после выполнения условий осуществления перевода денежных средств при их наличии либо в момент наступления безотзывности перевода денежных средств при отсутствии указанных условий.


Глава 5. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета


5.1. Платежный клиринг и расчет осуществляются в период времени, в течение которого Банком России выполняются процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений (далее - операционный день), в порядке, предусмотренном Положением Банка России N 383-П, настоящей главой и в части сервиса быстрых платежей приложением 1 к настоящему Положению.
(п. 5.1 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.2. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроля целостности распоряжений в электронном виде, поступивших в Банк России, выполняются в соответствии с пунктом 6 приложения 3 к настоящему Положению.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Структурный контроль, контроль дублирования и контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде, поступивших в Банк России, контроль наличия заранее данного акцепта плательщика осуществляются в соответствии с форматами электронных сообщений, предусмотренными Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений (далее - Альбом УФЭБС) и настоящим Положением.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.2.1. В Альбом УФЭБС включаются перечень и форматы электронных сообщений, а также описание структуры и реквизитов данных сообщений, порядка их формирования, требований по защите электронных сообщений, кодов структурного и логического контроля при осуществлении Банком России обмена электронными сообщениями.

Альбом УФЭБС используется на всей территории Российской Федерации при осуществлении Банком России обмена электронными сообщениями с клиентами Банка России, являющимися участниками обмена, а также с косвенными участниками.

Альбом УФЭБС ведется Банком России в электронном виде и размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Изменения в Альбом УФЭБС, в том числе описание изменений с указанием даты ввода их в действие, размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Дата введения в действие изменений в Альбом УФЭБС устанавливается Банком России не ранее трех месяцев после даты указанного размещения.

5.2.2. Процедуры приема к исполнению, предусмотренные настоящим пунктом, в отношении распоряжений, поступивших от иностранных банков (иностранных кредитных организаций), выполняются в соответствии с настоящей главой и условиями договора счета.

5.3. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 15 к настоящему Положению.

5.4. Процедуры приема к исполнению распоряжений при использовании сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода осуществляются в соответствии с настоящей главой с учетом следующего.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.4.1. Процедуры приема к исполнению распоряжений включают контроль лимитов, предусмотренных настоящим пунктом, на соответствие значениям параметров нормативно-справочной информации платежной системы Банка России (далее - контроль лимитов). Прямые участники - клиенты Банка России при использовании сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода могут устанавливать лимиты, определенные подпунктами 5.4.4 и 5.4.5 настоящего пункта, пунктами 5.10 и 5.11 настоящего Положения, приложением 14 к настоящему Положению, путем направления Банку России в течение операционного дня информационных сообщений.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Установленные лимиты действуют до их изменения (увеличения, уменьшения) или отмены прямым участником - клиентом Банка России, за исключением лимитов, предусмотренных пунктами 5.10 и 5.11 настоящего Положения, действие которых отменяется в случае ограничения предоставления участнику сервиса срочного перевода.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.4.2. При составлении электронного сообщения, содержащего распоряжение, участник обмена, подразделение Банка России указывают номер приоритета, предусмотренный приложением 16 к настоящему Положению, с учетом предоставляемых им сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Электронные сообщения и пакеты электронных сообщений, составленные участником обмена, подразделением Банка России и содержащие распоряжения для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, имеют номер приоритета из седьмой группы приоритетов.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Абзацы третий - четвертый утратили силу. - Указание Банка России от 16.07.2019 N 5209-У.

5.4.3. Участник обмена в электронном сообщении, содержащем распоряжение для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, может указать признак даты исполнения распоряжения в целях его исполнения в течение операционного дня, следующего за днем поступления распоряжения в Банк России (далее - признак даты исполнения в следующий операционный день).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Подразделение Банка России в электронном сообщении, содержащем распоряжение для исполнения с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, может указать признак даты исполнения в следующий операционный день при необходимости исполнения распоряжения в течение операционных дней, следующих за днем составления распоряжения.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В отношении распоряжений в электронном виде, в которых указан признак даты исполнения в следующий операционный день:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроль целостности распоряжений, структурный контроль, контроль дублирования, контроль значений реквизитов распоряжений выполняются в день поступления (составления) распоряжения;

процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроль целостности и структурный контроль (при необходимости повторно), контроль значений реквизитов распоряжений (повторно), контроль лимитов и контроль достаточности денежных средств выполняются в день, определенный признаком даты исполнения.

5.4.4. Прямой участник - клиент Банка России, имеющий косвенных участников, может ограничить сумму денежных средств из имеющихся в распоряжении у прямого участника, в пределах которой осуществляется перевод денежных средств с его счета, на основании распоряжений:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

косвенного участника - путем установления лимита распоряжений косвенного участника;

получателя средств - путем установления лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Лимит распоряжений косвенного участника может быть:

фиксированным, определяющим общую сумму, которую допустимо использовать для исполнения распоряжений косвенного участника в течение операционного дня;

изменяемым, определяющим максимальную разницу между суммой исполненных распоряжений косвенного участника, по которым косвенный участник является плательщиком, и суммой исполненных распоряжений, по которым косвенный участник является получателем средств.

Лимит общей суммы требований к косвенному участнику, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику могут быть только фиксированными.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Изменение величины лимита, отмена лимита распоряжений косвенных участников, лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, изменение типа лимита (фиксированного или изменяемого) осуществляются на основании запроса прямого участника незамедлительно во время текущего операционного дня либо с операционного дня, следующего за днем направления запроса, в зависимости от указанного прямым участником признака дня исполнения запроса.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.4.5. При осуществлении срочного и несрочного перевода с использованием пула ликвидности главный участник пула ликвидности может определить (ограничить) сумму денежных средств из имеющихся в распоряжении в пуле ликвидности, в пределах которой осуществляется перевод денежных средств на основании распоряжений каждого подчиненного участника пула ликвидности, путем установления лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Лимит распоряжений подчиненного участника пула ликвидности может быть фиксированным, определяющим общую сумму, которую допустимо использовать для исполнения распоряжений подчиненного участника пула ликвидности в течение операционного дня, или изменяемым, определяющим максимальную разницу между суммой исполненных распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, по которым данный участник является плательщиком, и суммой исполненных распоряжений, по которым подчиненный участник пула ликвидности является получателем средств.

Изменение величины лимита, отмена лимитов распоряжений подчиненных участников пула ликвидности, изменение типа лимита (фиксированного или изменяемого) осуществляется на основании запроса главного участника пула ликвидности незамедлительно во время текущего операционного дня либо с операционного дня, следующего за днем направления запроса, в зависимости от указанного главным участником пула ликвидности признака дня исполнения запроса.

5.5. Распоряжение участника платежной системы - клиента Банка России, сумма которого превышает 100 миллионов рублей, составленное с нарушением требований пункта 4.15 настоящего Положения, аннулируется.

5.6. При установлении ограничений на распоряжение денежными средствами на счете в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), а также при установлении или изменении лимита внутридневного кредита и кредита овернайт Банк России уведомляет об этом участника обмена путем незамедлительного направления уведомления в электронном виде. Информация об установлении ограничений на распоряжение денежными средствами на счете в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) при отсутствии обмена электронными сообщениями доводится до участника платежной системы подразделением Банка России, обслуживающим его счет, не позднее рабочего дня, следующего за днем установления ограничения.

5.7. Контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода или в сервисе несрочного перевода осуществляется в отношении распоряжений, для которых не указан признак более позднего времени (рейса) исполнения в течение операционного дня:

на индивидуальной основе по каждому распоряжению в режиме реального времени по мере поступления распоряжений в Банк России (в том числе распоряжений, поступивших в составе пакетов электронных сообщений);

на периодической основе в течение периодов времени (рейсов), определенных графиком функционирования платежной системы Банка России, установленным приложением 21 к настоящему Положению, одновременно по всем распоряжениям, поступившим в Банк России для исполнения с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода и не исполненным до начала рейса, в котором по ним осуществляется контроль достаточности денежных средств согласно пункту 5.8 настоящего Положения.

Платежная клиринговая позиция прямого участника, являющегося клиентом Банка России, при осуществлении контроля достаточности денежных средств на индивидуальной основе по каждому распоряжению, поступившему в Банк России, определяется в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с банковского счета прямого участника, являющегося клиентом Банка России.

Платежная клиринговая позиция прямого участника, являющегося клиентом Банка России, при осуществлении контроля достаточности денежных средств на периодической основе в течение рейсов определяется в размере общей суммы всех распоряжений, по которым осуществлен контроль достаточности денежных средств в течение рейса.

5.7.1. Контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода и сервисе несрочного перевода осуществляется в пределах суммы денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России, или общей суммы денежных средств на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности, к моменту осуществления контроля достаточности денежных средств, с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен Банком России по корреспондентскому счету кредитной организации, корреспондентскому субсчету филиала кредитной организации, денежные средства на котором не включены в пул ликвидности, или если он установлен по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, за исключением:

суммы денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения);

суммы денежных средств, зарезервированной для списания на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств;

суммы ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП согласно приложению 1 к настоящему Положению.

5.7.2. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе в течение рейсов проводится в пределах суммы денежных средств, определяемой в соответствии с подпунктом 5.7.1 настоящего пункта, с учетом суммы денежных средств, подлежащих зачислению на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) клиента Банка России на основании распоряжений, поступивших в Банк России, контроль достаточности денежных средств по которым осуществляется в данном рейсе согласно пункту 5.8 настоящего Положения.
(п. 5.7 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.8. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в течение следующих рейсов, определенных графиком функционирования платежной системы Банка России, установленным приложением 21 к настоящему Положению:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

в сервисе несрочного перевода:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

в течение внутридневных консолидированных рейсов и завершающего консолидированного рейса, которые проводятся одновременно по всем распоряжениям, поступившим к началу внутридневного или завершающего консолидированного рейса и не исполненным до начала внутридневного или завершающего консолидированного рейса (за исключением распоряжений, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений);
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

в течение несрочных рейсов (между внутридневными консолидированными рейсами) одновременно по всем распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода;
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

в сервисе срочного перевода - в течение срочных рейсов одновременно по всем распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.9. Контроль достаточности денежных средств на индивидуальной основе по каждому распоряжению осуществляется по срочным распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода (за исключением периодов осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и в срочных рейсах), при условии отсутствия перед распоряжением, по которому осуществляется контроль достаточности денежных средств, других срочных распоряжений во внутридневной очереди распоряжений, сформированной в соответствии с пунктом 5.16 настоящего Положения, и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.10. Прямой участник может определить сумму денежных средств, которая в период осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и несрочных рейсах используется для исполнения срочных распоряжений, поступивших после начала внутридневного консолидированного рейса или во время выполнения несрочного рейса, при условии отсутствия срочных распоряжений, по которым наступил срок исполнения и (или) выполнены условия исполнения, поступивших до начала внутридневного консолидированного рейса и исполняемых в данном внутридневном консолидированном рейсе (далее - срочный лимит).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Величина срочного лимита может быть изменена (увеличена, уменьшена) или отменена прямым участником незамедлительно с момента получения Банком России запроса прямого участника в течение операционного дня, по окончании внутридневного консолидированного рейса, несрочного или срочного рейса либо изменена с операционного дня, следующего за днем направления запроса, в зависимости от указанного прямым участником признака дня исполнения запроса.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В случае если срочный лимит установлен в сумме, превышающей сумму денежных средств, определяемую согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения, контроль достаточности денежных средств по срочным распоряжениям, поступившим после начала внутридневного консолидированного рейса или во время выполнения несрочного рейса, осуществляется в пределах суммы, определяемой согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

По банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) подчиненных участников пула ликвидности срочный лимит не устанавливается.

При установлении срочного лимита в соответствии с настоящим пунктом контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода в течение внутридневного консолидированного рейса или несрочного рейса по распоряжениям, поступившим после начала данного рейса, осуществляется параллельно с контролем достаточности денежных средств во внутридневном консолидированном рейсе или несрочном рейсе при отсутствии перед проверяемым распоряжением других срочных распоряжений во внутридневной очереди распоряжений, сформированной в соответствии с пунктом 5.16 настоящего Положения, и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает срочный лимит или сумму денежных средств, определяемую согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.11. Прямой участник может определить (ограничить) сумму денежных средств, которая используется при контроле достаточности денежных средств в течение несрочных рейсов по распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода (далее - несрочный лимит).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Величина несрочного лимита может быть изменена (увеличена, уменьшена) или отменена прямым участником незамедлительно с момента получения Банком России запроса прямого участника в течение операционного дня, по окончании внутридневного консолидированного рейса, несрочного или срочного рейса или изменена с начала следующего операционного дня в зависимости от указанного прямым участником признака дня исполнения запроса.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

По банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) подчиненных участников пула ликвидности несрочный лимит не устанавливается.

Прямым участником могут быть установлены одновременно срочный лимит и несрочный лимит.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.11.1. Контроль достаточности денежных средств в сервисе несрочного перевода в течение внутридневного консолидированного рейса завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция каждого прямого участника, являющегося клиентом Банка России, не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, исключая срочный лимит (если он установлен и применяется в течение данного рейса в соответствии с пунктом 5.10 настоящего Положения).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

При осуществлении контроля достаточности денежных средств в последнем внутридневном консолидированном рейсе текущего операционного дня в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России, определенного главой 6 настоящего Положения, при расчете платежной клиринговой позиции учитываются также суммы денежных средств, зарезервированные ранее для списания на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств в соответствии с пунктом 5.14 настоящего Положения, и не использованные до начала данного рейса. При этом распоряжения, ожидающие выполнения условия, не исполненные до начала последнего внутридневного консолидированного рейса, для исполнения которых были зарезервированы денежные средств, аннулируются.

5.11.2. Контроль достаточности денежных средств в сервисе несрочного перевода в течение несрочного рейса завершается с положительным результатом, если к счету прямого участника, являющегося клиентом Банка России, не предъявлены распоряжения, поступившие для исполнения с использованием сервиса срочного перевода, при этом платежная клиринговая позиция данного прямого участника одновременно не превышает величину несрочного лимита и сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, исключая сумму срочного лимита (если он установлен и применяется в течение данного рейса в соответствии с пунктом 5.10 настоящего Положения).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.12. Контроль достаточности денежных средств в завершающем консолидированном рейсе осуществляется по всем распоряжениям, определенным пунктом 5.8 настоящего Положения, за исключением распоряжений, для которых установлен признак даты исполнения на следующий операционный день.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Контроль достаточности денежных средств в завершающем консолидированном рейсе завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция каждого прямого участника, являющегося клиентом Банка России, не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, включая срочный лимит (если он был установлен).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.13. Участник обмена, подразделение Банка России в электронном сообщении, содержащем несрочное распоряжение, могут указать номер внутридневного консолидированного рейса, не ранее начала которого проводится контроль достаточности денежных средств, или время в течение операционного дня, не ранее которого и (или) не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении данного несрочного распоряжения в соответствии с пунктом 5.7 настоящего Положения, а в электронном сообщении, содержащем срочное распоряжение, - время в течение операционного дня, не ранее начала которого и (или) не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении данного срочного распоряжения.

При отсутствии в электронном сообщении указания на номер внутридневного консолидированного рейса или на время в течение операционного дня, не ранее начала которого проводится контроль достаточности денежных средств, данный контроль осуществляется в ближайшее время (ближайший период) определения платежной клиринговой позиции с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода. Для таких распоряжений с номером приоритета из первой - шестой групп приоритетов, не исполненных до начала очередного внутридневного консолидированного рейса, контроль достаточности денежных средств осуществляется в данном рейсе.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Распоряжения, не исполненные до начала времени, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств аннулируются.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В случае если момент времени в течение операционного дня, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении распоряжения, приходится на период проведения срочного, несрочного или консолидированного рейса, неисполненное распоряжение аннулируется по окончании рейса.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.14. Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода по распоряжению прямого участника (за исключением полевых учреждений Банка России и клиентов полевых учреждений Банка России) может быть осуществлен при выполнении условий перевода денежных средств, которыми могут быть исполнение другого распоряжения (других распоряжений) либо поступление электронного сообщения, если это предусмотрено в рамках порядка взаимодействия платежной системы Банка России с другими платежными системами, определенного главой 7 настоящего Положения, или в рамках условий взаимодействия с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 7, ст. 904; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7040, ст. 7061; 2012, N 53, ст. 7607; 2013, N 30, ст. 4084; 2014, N 11 ст. 1098; 2015, N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4357; 2016, N 1, ст. 23, ст. 47) (далее - Федеральный закон от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ), определенных приложением 17 к настоящему Положению.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Идентификация распоряжений, требующих выполнения условия перевода денежных средств, осуществляется по признаку, определяющему наличие условий перевода денежных средств, и значениям реквизитов распоряжений.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

При исполнении распоряжений, требующих выполнения условия перевода денежных средств, могут применяться:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

перевод денежных средств по клиринговому банковскому счету коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), по клиринговому банковскому счету для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения;

резервирование суммы денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжения, требующего выполнения условия перевода денежных средств (с учетом требований пункта 5.16 настоящего Положения);

перевод денежных средств по счету результатов платежного клиринга с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) и на банковские (корреспондентские) счета (субсчета) участников клиринга со счета результатов платежного клиринга (далее - клиринговый счет).

Резервирование денежных средств на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств, применяется до начала последнего внутридневного консолидированного рейса текущего операционного дня.

До выполнения условий перевода денежных средств могут осуществляться перевод денежных средств с клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), с клирингового банковского счета для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения, перевод денежных средств со счета гарантийного фонда платежной системы, а в случае невыполнения условий перевода денежных средств - отмена резервирования денежных средств в целях исполнения распоряжения, требующего выполнения условия, аннулирование распоряжения с уведомлением составителя распоряжения.

До выполнения условий перевода денежных средств распоряжения, поступившие в Банк России в соответствии с настоящим пунктом, помещаются в очередь распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (в том числе при достаточности денежных средств для исполнения таких распоряжений).
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.15. В распоряжениях Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также в распоряжениях Банка России на возврат денежных средств из обязательных резервов очередность платежа в реквизите распоряжения "Очер. плат." не указывается.

Исполнение распоряжений Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы осуществляется до исполнения иных распоряжений, поступивших для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) (за исключением распоряжений, исполняемых за счет денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения).

5.16. Распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов Банка России с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, контроль достаточности денежных средств по которым не завершен либо не осуществлялся (за исключением распоряжений, для которых не наступил день осуществления контроля достаточности денежных средств в соответствии с признаком даты исполнения в следующий операционный день, и распоряжений, помещенных в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций), откладываются и помещаются во внутридневную очередь распоряжений (далее - внутридневная очередь).

Во внутридневную очередь также помещаются распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов Банка России с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода при превышении:

лимита распоряжений косвенного участника;

лимита общей суммы требований к косвенному участнику;

лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику;

лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности;

лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям;

лимита общей суммы требований согласно заранее определенным условиям (в случае установления данных лимитов в соответствии с подпунктами 5.4.4 и 5.4.5 пункта 5.4 настоящего Положения, пунктом 4 приложения 14 к настоящему Положению).

Распоряжения помещаются во внутридневную очередь согласно номеру приоритета, предусмотренному приложением 16 к настоящему Положению, а для распоряжений с одинаковым номером приоритета - в последовательности поступления распоряжений (с учетом времени поступления распоряжений) для осуществления контроля достаточности денежных средств в соответствии с пунктами 5.7 - 5.13 настоящего Положения.

Для прямого участника, денежные средства на банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) которого объединены в пул ликвидности, распоряжения, составленные для списания денежных средств с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) участников пула ликвидности, располагаются во внутридневных очередях к счетам участников пула ликвидности в единой последовательности поступления распоряжений в Банк России и с учетом номера приоритета, предусмотренного приложением 16 к настоящему Положению.

5.16.1. Распоряжения подчиненного участника пула ликвидности, для которых сумма списания денежных средств превышает сумму лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением подчиненного участника и главного участника пула ликвидности.

Распоряжения, составленные для списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) прямых участников с последующим списанием денежных средств с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, для которых сумма списания денежных средств превышает сумму лимита распоряжений косвенного участника или сумму лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением косвенного участника, прямого участника, а также составителя распоряжения, если он не является прямым участником или косвенным участником.

Распоряжения, составленные для списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) прямых участников, для которых сумма списания денежных средств превышает лимит индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимит общей суммы требований согласно заранее определенным условиям, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением составителя распоряжения и прямого участника.

5.16.2. При достаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) плательщика (в пуле ликвидности, в который входит банковский (корреспондентский) счет (субсчет) плательщика) распоряжения, помещенные во внутридневную очередь, исполняются согласно номеру приоритета, предусмотренному приложением 16 к настоящему Положению.

Распоряжения, помещенные во внутридневную очередь, имеющие приоритет с большим номером (более низкий приоритет), не могут быть исполнены ранее распоряжений, имеющих приоритет с меньшим номером (более высокий приоритет) (за исключением распоряжений, помещенных во внутридневную очередь по причине превышения лимита распоряжений косвенного участника, лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимита общей суммы требований согласно заранее определенным условиям (в случае установления данных лимитов), а также в случае невыполнения условия перевода денежных средств).

(п. 5.16 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.17. Прямому участнику - плательщику предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневной очереди составленных им распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Главному участнику пула ликвидности предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневных очередях составленных им и подчиненными ему участниками пула ликвидности распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода. Подчиненному участнику пула ликвидности возможность изменять последовательность расположения во внутридневных очередях не предоставляется.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Прямому участнику, являющемуся кредитной организацией (ее филиалом), предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневной очереди составленных его косвенным участником распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Изменение последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди осуществляется путем перемещения любого из них перед другими распоряжениями с одинаковым приоритетом путем направления запроса в электронном виде.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Последовательность расположения во внутридневной очереди распоряжений для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода не может быть изменена.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

После перемещения распоряжений во внутридневной очереди составителю запроса, составителю распоряжения, а также прямому участнику - плательщику (если он не является составителем распоряжения) направляются уведомления о перемещении распоряжений.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.17.1. Прямой участник - клиент Банка России может по запросу получать от Банка России в электронном виде информацию о сумме денежных средств на его банковском (корреспондентском) счете (субсчете), о распоряжениях, исполненных с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода и находящихся во внутридневной очереди, о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на его банковский (корреспондентский) счет (субсчет) с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Главный участник пула ликвидности может по запросу получать информацию в электронном виде об общей сумме денежных средств в пуле ликвидности (на всех или на отдельных банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) участников пула ликвидности), о распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневных очередях к банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) главного участника и подчиненных ему участников пула ликвидности, а также о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на банковские (корреспондентские) счета (субсчета) главного участника и подчиненных ему участников пула ликвидности.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Подчиненный участник пула ликвидности может по запросу получать информацию в электронном виде о распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневной очереди к своему банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), а также о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на его банковский (корреспондентский) счет (субсчет).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Прямой участник может по запросу получать информацию в электронном виде о распоряжениях, составленных его косвенными участниками, исполненных и находящихся во внутридневной очереди.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Косвенный участник может по запросу получать информацию в электронном виде о составленных им распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневной очереди.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.18. В случае если сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), превышает сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении кредитной организации (ее филиала), исполнение распоряжений о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) не осуществляется до накопления суммы, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.

При необходимости установления нескольких ограничений на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) по корреспондентскому счету кредитной организации и (или) по корреспондентским субсчетам ее филиалов ограничения устанавливаются в течение операционного дня в последовательности поступления в подразделения Банка России распоряжений об установлении ограничений.

В случае если сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиалов), являющейся (являющихся) участником (участниками) пула ликвидности, превышает общую сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении участников пула ликвидности, исполнение распоряжений о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчетов) участников пула ликвидности не осуществляется до накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.

При поступлении распоряжения об установлении ограничения на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) в момент использования кредитной организацией внутридневного кредита, а также в случае, если на момент поступления ограничения лимит внутридневного кредита и кредита овернайт был установлен, но внутридневной кредит не использовался, после накопления суммы, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено, кредитной организации (ее филиалам) предоставляется возможность использования лимита внутридневного кредита и кредита овернайт.

5.19. Распоряжения, не исполненные с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) участника платежной системы - клиента Банка России, после окончания текущего операционного дня подлежат возврату (аннулированию), за исключением следующих:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений согласно пункту 2.10 Положения Банка России N 383-П;

распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы;

иных распоряжений Банка России о переводе денежных средств в пользу Банка России, если договором о взаимодействии не предусмотрено аннулирование таких распоряжений.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Распоряжения кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, после окончания текущего операционного дня подлежат возврату (аннулированию) с учетом частичного исполнения.

5.19.1. Распоряжения, не подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии с абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений в начале операционного дня, следующего за днем приема к исполнению распоряжений, для последующего исполнения в соответствии с очередностью списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета), установленной пунктом 2 статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410).

Распоряжения Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений перед другими распоряжениями.

5.19.2. При проведении процедур приема к исполнению распоряжений в случае наличия очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчетам) (к банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) клиента Банка России распоряжения, подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии с настоящим пунктом, возвращаются составителю (аннулируются), а распоряжения, подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, помещаются в данную очередь в день их поступления.

5.19.3. О помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений составителям и участникам - плательщикам направляются уведомления о помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений:

в электронном виде - по распоряжениям, поступившим в электронном виде;

на бумажном носителе - по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе.

Прямому участнику, денежные средства на банковских счетах которого объединены в пул ликвидности, направляется в электронном виде информация о распоряжениях, помещенных в очередь (в очереди) не исполненных в срок распоряжений для списания денежных средств с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) подчиненных ему участников пула ликвидности.

5.19.4. При частичном исполнении распоряжения, помещенного в очередь не исполненных в срок распоряжений, и иных распоряжений, предусмотренных настоящим пунктом, применяется платежный ордер в порядке, предусмотренном Положением Банка России N 383-П.

Распоряжения Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, распоряжения Банка России о взыскании денежных средств по кредитным и депозитным операциям Банка России, помещенные во внутридневную очередь, могут частично исполняться.

Частичное исполнение поручений банка, платежных поручений на общую сумму с реестром, распоряжений о переводе денежных средств со счетов плательщиков - клиентов кредитной организации (ее филиала) Банком России не осуществляется.

5.19.5. Контроль достаточности денежных средств для частичного исполнения распоряжений в случаях, предусмотренных настоящим пунктом, а также исполнение распоряжений, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений (в том числе составленных для списания денежных средств с любого из банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) участника пула ликвидности), осуществляется индивидуально по каждому распоряжению (платежному ордеру) и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция прямого участника не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.20. При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений, проводимых в рамках сервиса несрочного перевода, уведомление о положительных результатах завершения процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов распоряжений, поступивших в Банк России в электронном виде, направляется участникам обмена, подразделениям Банка России после завершения всех указанных в настоящем пункте процедур до осуществления контроля достаточности денежных средств.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений, проводимых в рамках сервиса срочного перевода, подтверждения об исполнении распоряжений, направляемые клиентам Банка России, подразделениям Банка России, одновременно являются уведомлениями о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.

Порядок уведомления, предусмотренный абзацем первым настоящего пункта, применяется также в отношении срочных и несрочных распоряжений, для которых указан номер внутридневного консолидированного рейса или время в течение операционного дня, не ранее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.21. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, поступивших в электронном виде, указанные распоряжения аннулируются с одновременным направлением составителю уведомления в электронном виде, а поступившие на бумажном носителе - возвращаются составителю не позднее рабочего дня, следующего за днем завершения процедур приема к исполнению распоряжений, при этом одновременно составителю направляется уведомление об отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.

При аннулировании распоряжения, поступившего в электронном виде от участника обмена, в случае невозможности направления уведомления в электронном виде по причине прекращения с участником обмена договора об обмене либо приостановления его участия в обмене электронными сообщениями, в том числе по его банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), возврат распоряжения осуществляется путем направления ему экземпляра распоряжения на бумажном носителе.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.22. Контроль значений реквизитов распоряжений на наличие в Банке России банковского (корреспондентского) счета (субсчета) получателя средств - клиента Банка России, счета Банка России или на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), в том числе на соответствие значениям параметров нормативно-справочной информации платежной системы Банка России, выполняемый подразделениями Банка России, может проводиться после списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) плательщика - клиента Банка России, со счета Банка России в следующих случаях:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

при осуществлении перевода денежных средств, если плательщиком и (или) получателем средств является полевое учреждение Банка России или клиент Банка России, обслуживаемый в полевом учреждении Банка России;
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

при осуществлении перевода денежных средств, если получателем средств является подразделение Банка России;
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

при осуществлении перевода денежных средств на основании распоряжений в электронном виде, если получателем средств является кредитная организация, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций;

абзац утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений возврат денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) плательщика - клиента Банка России, на счет Банка России осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения контроля, на основании распоряжения подразделения Банка России. В реквизитах "Плательщик", "Банк плательщика" платежного поручения указывается наименование подразделения Банка России - составителя распоряжения.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.23. Контроль значений реквизитов распоряжений, поступивших в электронном виде от кредитной организации (ее филиала) после назначения временной администрации по управлению кредитной организацией в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, выполняется подразделением Банка России, обслуживающим корреспондентский счет (субсчет) данной кредитной организации (ее филиала).

Контроль значений реквизитов распоряжений, предусмотренный настоящим пунктом, выполняется подразделением Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения в Банк России. Распоряжения, подлежащие контролю, до проверки достаточности денежных средств помещаются в очередь распоряжений, ожидающих проверки.

(п. 5.23 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.24. Контроль значений реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе, предварительно выполняется до списания денежных средств с банковского счета плательщика - клиента Банка России, со счета Банка России, если:

доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе плательщику - клиенту Банка России и кредитной организации, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, предоставляется одним подразделением Банка России;

подразделение Банка России, в которое поступило распоряжение на бумажном носителе, располагает информацией об отзыве (аннулировании) лицензии у кредитной организации, для которой доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе предоставляет другое подразделение Банка России.

5.25. Составители распоряжений могут отзывать распоряжения (пакеты электронных сообщений, содержащих распоряжения).

Распоряжение может быть отозвано составителем (в том числе банком получателя, получателем средств) путем направления запроса в электронном виде, содержащего реквизиты, позволяющие идентифицировать отзываемое распоряжение, представленное в электронном виде, либо запроса на бумажном носителе для отзыва распоряжения, представленного на бумажном носителе.

Распоряжения, находящиеся во внутридневной очереди распоряжений и подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений в соответствии с пунктом 5.19 настоящего Положения, могут быть отозваны составителем путем направления запроса до окончания регулярного сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня в соответствии с графиком функционирования платежной системы Банка России, установленным приложением 21 к настоящему Положению.
(абзац введен Указанием Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

5.25.1. Прямой участник вправе отзывать из внутридневной очереди распоряжения, составленные его косвенными участниками. Главный участник пула ликвидности вправе отзывать из внутридневной очереди распоряжения, составленные подчиненными ему участниками пула ликвидности.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.25.2. Неисполненные распоряжения возвращаются Банком России составителю в случаях их отзыва до наступления безотзывности перевода денежных средств, а также в случае прекращения договора счета или отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

5.25.3. Отзыв и возврат распоряжений не выполняются во время осуществления контроля достаточности денежных средств для исполнения данных распоряжений во внутридневных консолидированных рейсах, в срочных и несрочных рейсах.

5.25.4. Отзыв частично исполненного распоряжения, представленного в электронном виде, осуществляется составителем:

для частично исполненных инкассовых поручений Банка России, в том числе по переводу денежных средств в обязательные резервы, по кредитным и депозитным операциям, - в соответствии с пунктом 17 приложения 13 к настоящему Положению;

для иных частично исполненных распоряжений - на основании запроса в письменном виде.

(пп. 5.25.4 введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.26. В случаях невозможности обмена электронными сообщениями подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, предоставляет прямому участнику возможность изменения (увеличения и уменьшения), отмены лимитов, предусмотренных настоящей главой, отзыва распоряжений, изменения последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди на основании запроса на бумажном носителе, представленного прямым участником в подразделение Банка России, обслуживающее его счет.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.27. Возврат неисполненных распоряжений, поступивших в электронном виде от участников обмена, проводится путем аннулирования распоряжений в соответствии с пунктом 5.21 настоящего Положения с одновременным направлением составителю уведомления в электронном виде.

5.28. Процедуры отзыва и возврата распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 18 к настоящему Положению.

5.29. Перевод денежных средств осуществляется в соответствии со значениями номеров счетов плательщика, получателя средств, банка плательщика, банка получателя, а также БИК банка плательщика, банка получателя, указанными в распоряжении (за исключением поручения банка).

Перевод денежных средств на основании поручения банка осуществляется в соответствии со значениями БИК и номеров счетов банка-отправителя, банка-исполнителя.

5.30. Исполнение (частичное исполнение) распоряжения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода подтверждается участникам обмена:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

клиенту Банка России - плательщику - посредством направления извещения в электронном виде о списании денежных средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения и даты списания денежных средств со счета в Банке России, если списание осуществлялось на основании составленного им распоряжения, либо исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты списания денежных средств со счета в Банке России, если списание осуществлялось на основании распоряжения, составленного иным составителем, в том числе подразделением Банка России, получателем средств, взыскателем средств;

клиенту Банка России - получателю средств - посредством направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения и даты зачисления денежных средств на счет в Банке России, если зачисление осуществлялось на основании составленного им распоряжения, либо исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты списания денежных средств со счета в Банке России и даты зачисления денежных средств на счет в Банке России, если списание осуществлялось на основании распоряжения, составленного иным составителем, в том числе подразделением Банка России, плательщиком, взыскателем средств.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Исполнение поручения банка подтверждается банку-отправителю, банку-исполнителю, косвенному участнику - составителю распоряжения, косвенному участнику - получателю средств в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.

Исполнение (частичное исполнение) распоряжения подтверждается составителю распоряжения, если он не является участником платежной системы - плательщиком или получателем средств.

Исполнение платежного требования подтверждается косвенному участнику - составителю распоряжения, косвенному участнику - получателю средств в соответствии с настоящим пунктом.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.30.1. Извещения о списании (зачислении) денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода во внутридневном или завершающем консолидированном рейсе направляются участникам обмена по исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений, который составляется в электронном виде Банком России, содержит информацию о внутридневном или завершающем консолидированном рейсе, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, реквизиты исполненных распоряжений, на основании которых проведено списание (зачисление) денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) клиента Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В реестре исполненных распоряжений, направляемом участнику платежной системы - плательщику, могут также указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете (за исключением банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) и информация о неисполненных распоряжениях, помещенных во внутридневную очередь.

5.30.2. Извещения о списании (зачислении) денежных средств на основании распоряжений, исполненных с использованием сервиса срочного перевода, направляются участникам обмена в режиме реального времени.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Извещения о списании (зачислении) денежных средств на основании срочных распоряжений, исполненных с использованием сервиса срочного перевода в срочном рейсе, направляются участникам обмена по исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений в соответствии с подпунктом 5.30.1 настоящего пункта.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.30.3. Извещение о списании (зачислении) денежных средств в электронном виде может быть направлено участнику обмена в соответствии с регламентом функционирования платежной системы Банка России, определенным главой 6 настоящего Положения, или по запросу участника обмена в виде реестра, содержащего информацию по всем исполненным в течение операционного дня распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода. В реестре могут указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете на начало и конец операционного дня, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, а также информация о суммах внутридневного кредита и кредита овернайт, об арестах и о других ограничениях по счету.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В реестре исполненных распоряжений, направляемом в завершающем сеансе платежной системы Банка России участнику СБП, также указывается общая сумма денежных средств, списанных с корреспондентского счета (субсчета), и общая сумма денежных средств, зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей в течение операционного дня, а также информация о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или Банком России в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью текущего операционного дня, в соответствии с пунктами 2 и 17 приложения 1 к настоящему Положению.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Информация о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или Банком России в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью направляется в реестре исполненных распоряжений по запросу участника СБП в течение операционного дня.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.30.4. Извещения о списании (зачислении) денежных средств направляются в электронном виде главному участнику пула ликвидности по счетам подчиненных ему участников пула ликвидности в соответствии с Альбомом УФЭБС, в том числе при зачислении денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования подчиненного участника пула ликвидности. В указанные извещения включается информация об общей сумме и о количестве операций по счетам подчиненных участников пула ликвидности.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.30.5. Извещения о зачислении и списании денежных средств направляются в электронном виде прямому участнику по распоряжениям его косвенных участников в соответствии с Альбомом УФЭБС.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.31. Исполнение распоряжения подтверждается клиенту Банка России, не являющемуся участником обмена, посредством направления ему (в том числе для последующей передачи клиенту кредитной организации (ее филиала) экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа и подписи работника подразделения Банка России.

5.31.1. Частичное исполнение распоряжения подтверждается клиенту Банка России - плательщику и (или) получателю средств, не являющемуся участником обмена, посредством направления экземпляра платежного ордера на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа подразделения Банка России и подписи работника подразделения Банка России, составившего платежный ордер.

5.31.2. Клиенту Банка России, не являющемуся участником обмена, в соответствии с условиями договора счета предоставляется извещение на бумажном носителе о списании (зачислении) денежных средств в виде реестра, содержащего информацию по всем исполненным в течение дня распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, в котором указываются суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете (за исключением банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) на начало и конец операционного дня, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, а также информация о сумме кредита овернайт, арестах и других ограничениях по счету.

5.32. Кредитная организация (ее филиал), за исключением находящейся (находящегося) на территории субъекта Российской Федерации, где объявлен нерабочий праздничный день, обеспечивает зачисление на банковские счета клиентов денежных средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым с использованием сервиса срочного перевода денежные средства зачислены на ее (его) корреспондентский счет (субсчет) в Банке России в интервал с 9.00 до 18.00 часов по местному времени, о чем Банк России уведомляет кредитную организацию (ее филиал) путем направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств.

Кредитная организация (ее филиал), находящаяся (находящийся) на территории субъекта Российской Федерации, где объявлен нерабочий праздничный день, обеспечивает зачисление на банковские счета клиентов денежных средств, зачисленных на ее (его) корреспондентский счет (субсчет) в Банке России, не позднее рабочего дня, следующего за нерабочим праздничным днем.

Кредитная организация (ее филиал), являющаяся (являющийся) банком получателя, обеспечивает круглосуточное, в том числе в выходные и нерабочие праздничные дни, зачисление денежных средств, предоставление денежных средств получателям средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым денежные средства зачислены на ее (его) корреспондентский счет (субсчет) в Банке России с использованием сервиса быстрых платежей.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.33. Кредитная организация (ее филиал), являющаяся (являющийся) банком получателя, после зачисления денежных средств на банковский счет своего клиента - получателя средств на основании срочного распоряжения о переводе денежных средств с банковского счета клиента - плательщика другой кредитной организации (ее филиала), являющейся (являющегося) банком плательщика, а также при выявлении причин невозможности такого зачисления направляет кредитной организации (ее филиалу) - банку плательщика уведомление в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и исполнения распоряжения для доведения до плательщика:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

в тот же день, если на основании распоряжения сумма зачислена на корреспондентский счет (субсчет) с использованием сервиса срочного перевода в интервал с 00.00 часов по московскому времени до 18.00 часов по местному времени;

не позднее рабочего дня, следующего за днем зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет), если на основании распоряжения сумма зачислена на корреспондентский счет (субсчет) с использованием сервиса срочного перевода после 18.00 часов по местному времени.

Уведомление в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и исполнения распоряжения направляется в виде ответа, предусмотренного приложением 19 к настоящему Положению, и доводится Банком России до кредитной организации (ее филиала) - банка плательщика в порядке, предусмотренным данным приложением.

5.34. Кредитные организации (их филиалы) - участники обмена могут направлять через платежную систему Банка России другим кредитным организациям (их филиалам) сведения о плательщике, предусмотренные требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, N 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; N 26, ст. 3860, ст. 3884; N 27, ст. 4196, ст. 4221; N 28, ст. 4558; 2017, N 1, ст. 12, ст. 46) (далее - Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ), в распоряжениях в соответствии с Положением Банка России N 383-П.

Клиенты Банка России - участники обмена могут направлять через Банк России другим клиентам Банка России - участникам обмена сведения, предусмотренные настоящим пунктом, в платежных поручениях на общую сумму с реестром, в запросах и ответах, направляемых в электронном виде в связи с переводом денежных средств.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.35. Перечень параметров участников платежной системы, используемых в составе нормативно-справочной информации платежной системы Банка России (далее - перечень параметров участников), приведен в приложении 20 к настоящему Положению.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Банк России устанавливает значения параметров участников на основании договоров счета, договоров об обмене, договоров о взаимодействии, решений Банка России, а также обращений, заявлений, информационных сообщений, претензий, поступивших от участников платежной системы в подразделения Банка России, обслуживающие участника, обслуживающие счета участника, обеспечивающие доступ к услугам по переводу денежных средств пользователям ЭСП, за исключением лимитов, которые участник платежной системы устанавливает самостоятельно путем направления электронных сообщений.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)


Глава 6. Регламент функционирования платежной системы Банка России


6.1. Платежная система Банка России функционирует ежедневно. Сервисы срочного и несрочного перевода предоставляются Банком России ежедневно, за исключением выходных и нерабочих праздничных дней, установленных законодательством Российской Федерации, если иное не определено Банком России. Сервис быстрых платежей предоставляется Банком России в круглосуточном режиме ежедневно, включая выходные и нерабочие праздничные дни, установленные законодательством Российской Федерации.
(п. 6.1 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

6.2. Утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

6.3. График функционирования платежной системы Банка России, предусмотренный приложением 21 к настоящему Положению, в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России включает предварительный сеанс, регулярный сеанс и завершающий сеанс платежной системы Банка России, а также период функционирования сервиса быстрых платежей.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

6.3.1. В течение предварительного сеанса выполняются загрузка нормативно-справочной информации платежной системы Банка России для осуществления срочного и несрочного переводов, установление значений лимитов, предусмотренных главой 5 настоящего Положения, операции управления ликвидностью, включая установление лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, прием к исполнению и исполнение распоряжений Банка России при проведении депозитных и кредитных операций, при переводе денежных средств в обязательные резервы (в том числе по распоряжениям Банка России, составленным для исполнения в следующие операционные дни).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

6.3.2. В течение регулярного сеанса осуществляются операции по установлению или изменению значений лимитов, в том числе лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, прием к исполнению и исполнение распоряжений Банка России при проведении депозитных и кредитных операций, принятых в текущий рабочий день, прием к исполнению (в том числе на бумажном носителе) и исполнение распоряжений в рамках сервиса срочного перевода, в том числе выполнение срочных рейсов, в рамках сервиса несрочного перевода с выполнением внутридневных консолидированных рейсов и несрочных рейсов (далее - стандартный период), а также прием к исполнению и исполнение срочных распоряжений Банка России, кредитных организаций (их филиалов) по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) прямых участников, связанных с урегулированием требований и обязательств кредитных организаций (их филиалов) (далее - период урегулирования).

Резервирование неиспользованных сумм денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (за исключением распоряжений в реестрах клиринговых позиций, предусмотренных пунктом 7.5 настоящего Положения), снимается перед внутридневным консолидированным рейсом в начале периода урегулирования регулярного сеанса.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В течение периода урегулирования регулярного сеанса:

осуществляется срочный перевод между кредитными организациями (их филиалами) по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) прямых участников, связанных с урегулированием требований и обязательств кредитных организаций (их филиалов), на основании поручения банка;

принимаются распоряжения кредитных организаций (их филиалов) для исполнения с использованием сервиса срочного перевода в течение текущего операционного дня на счета Банка России;
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

принимаются распоряжения Федерального казначейства и его территориальных органов для исполнения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в течение текущего операционного дня, за исключением распоряжений о переводе денежных средств кредитным организациям (их филиалам);
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

принимаются распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов клиринговой организации, открытых в Банке России, на корреспондентский счет данной клиринговой организации, открытый в Банке России, а также с корреспондентского счета клиринговой организации, открытого в Банке России, на клиринговые банковские счета данной клиринговой организации, открытые в Банке России;
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

принимаются распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в кредитных организациях, на клиринговые банковские счета клиринговой организации, открытые в Банке России;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

принимаются распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в Банке России, на счета Федерального казначейства и его территориальных органов;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

исполняются с использованием сервиса срочного перевода распоряжения, составленные на основании реестра клиринговых позиций;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

исполняются с использованием денежных средств клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийного фонда) или гарантийного фонда платежной системы реестры клиринговых позиций, в которых либо все распоряжения исполняются в период времени, указанный в распоряжении в соответствии с договором счета или договором о взаимодействии, либо все распоряжения возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

не выполняются несрочные рейсы;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

выполняется прием к исполнению и исполнение распоряжений в рамках сервиса срочного перевода, в том числе выполнение срочных рейсов.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Подразделениями Банка России в течение периода урегулирования регулярного сеанса составляются распоряжения о переводе денежных средств для исполнения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, в том числе для списания и (или) зачисления денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) клиентов Банка России.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

6.3.3. В течение завершающего сеанса выполняются исполнение распоряжений в завершающем консолидированном рейсе, исполнение распоряжений из очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) клиента Банка России, частичное исполнение распоряжений, находящихся во внутридневной очереди и очереди не исполненных в срок распоряжений, а также исполнение программно формируемых распоряжений для распределения денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) участников пулов ликвидности, распоряжений из реестров клиринговых позиций, в том числе с использованием денежных средств гарантийного фонда, распоряжений для осуществления периодического перевода денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России, и распоряжений для оформления кредитов овернайт Банка России, а также формирование нормативно-справочной информации платежной системы Банка России для применения с начала следующего операционного дня. Прием распоряжений участников платежной системы для исполнения в течение текущего операционного дня в завершающем сеансе не осуществляется.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

6.3.4. В течение периода урегулирования регулярного сеанса и в течение завершающего сеанса выполняется прием к исполнению распоряжений, в которых установлен признак даты исполнения в следующий операционный день.

6.3.5. В течение периода функционирования сервиса быстрых платежей осуществляются:

загрузка нормативно-справочной информации платежной системы Банка России для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей;

круглосуточный прием к исполнению и исполнение поручений для СБП;

направление участникам СБП извещения о снижении суммы ликвидности для быстрых платежей ниже 10 процентов последнего установленного значения ликвидности для быстрых платежей;

прием от участников СБП и исполнение следующих запросов:

о предоставлении информации о сумме ликвидности для быстрых платежей;

об установлении или изменении суммы ликвидности для быстрых платежей с учетом требований пункта 17 приложения 1 к настоящему Положению;

о предоставлении информации о поручениях для СБП, на основании которых выполнены операции списания и зачисления денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) участника СБП в сервисе быстрых платежей.

Круглосуточный режим функционирования сервиса быстрых платежей обеспечивается Банком России путем установления начала периода функционирования сервиса быстрых платежей незамедлительно после завершения периода функционирования сервиса быстрых платежей предыдущего операционного дня.

Период функционирования сервиса быстрых платежей начинается после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Банка России.

(пп. 6.3.5 введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

6.4. Утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

6.5. Конкретное время начала и окончания выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода доводится до клиентов Банка России в порядке и сроки, предусмотренные договором счета и договором об обмене.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

6.6. Клиенты Банка России извещаются об изменениях в функционировании платежной системы Банка России в рабочие, выходные и нерабочие праздничные дни, в том числе путем направления клиентам Банка России информационных сообщений в электронном виде и размещения информации в местах обслуживания клиентов Банка России.

6.7. Банк России вправе устанавливать отдельный график функционирования платежной системы Банка России в случае принятия Банком России решения о предоставлении сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в выходные или нерабочие праздничные дни.
(п. 6.7 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)


Глава 7. Порядок взаимодействия платежной системы Банка России с другими платежными системами


7.1. Взаимодействие платежной системы Банка России с внешними платежными системами в целях перевода денежных средств участников внешней платежной системы, оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга прямым участникам при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России осуществляется при наличии договора о взаимодействии.

При заключении договора о взаимодействии внешняя платежная система направляет в Банк России информацию о порядке оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга, о форматах применяемых электронных сообщений.

(п. 7.1 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

7.2. В целях осуществления перевода денежных средств центральный платежный клиринговый контрагент, расчетный центр, действующие по поручению оператора внешней платежной системы, могут являться прямыми участниками, если это предусмотрено договором о взаимодействии.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

7.3. Перечень внешних платежных систем, с которыми осуществляется взаимодействие платежной системы Банка России, публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

7.4. Центральный платежный клиринговый контрагент, платежный клиринговый центр, расчетный центр внешней платежной системы, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации, являются уполномоченными составителями требований, если это предусмотрено договором счета или договором о взаимодействии, и наделяются правом направления в Банк России с использованием сервиса срочного перевода распоряжений в электронном виде (платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований, распоряжений в форме реестров клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств по банковским счетам участников внешней платежной системы, открытым в Банке России, по итогам определения платежных клиринговых позиций во внешней платежной системе, а также по своим банковским счетам, если они открыты в Банке России.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Согласие участников внешней платежной системы на осуществление списания денежных средств с их банковских счетов в Банке России расчетным центром (в том числе Банком России) отражается в договорах счета и нормативно-справочной информации платежной системы Банка России.

7.5. Распоряжения, направляемые центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром внешней платежной системы в форме реестров клиринговых позиций согласно пункту 7.4 настоящего Положения, могут исполняться при выполнении условий, в соответствии с которыми либо все распоряжения исполняются в период времени, указанный в распоряжении в соответствии с договором счета или договором о взаимодействии, либо все распоряжения возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

При исполнении распоряжений в форме реестров клиринговых позиций, предусмотренных настоящим пунктом, применяется резервирование сумм денежных средств до окончания внутридневного консолидированного рейса в начале периода урегулирования.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

7.6. В состав реестра клиринговых позиций включаются распоряжения внешней платежной системы на сумму платежных клиринговых позиций, определенных согласно пункту 7.4 настоящего Положения, признак, идентифицирующий внешнюю платежную систему, а также могут включаться признак клиринговой схемы, номер клирингового счета, информация о необходимости использования денежных средств гарантийного фонда.


Глава 8. Заключительные положения


8.1. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию <1> и вступает в силу со 2 июля 2018 года.
--------------------------------
<1> Официально опубликовано на сайте Банка России 18.10.2017.

8.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:

Положение Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9490;

Указание Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9493;

Указание Банка России от 15 июня 2010 года N 2468-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 8 июля 2010 года N 17765;

Указание Банка России от 2 августа 2010 года N 2485-У "О Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов SWIFT BIC", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2010 года N 18357;

Указание Банка России от 29 сентября 2010 года N 2504-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 октября 2010 года N 18786;

Указание Банка России от 20 января 2012 года N 2775-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 1 марта 2012 года N 23393;

Указание Банка России от 20 января 2012 года N 2776-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2012 года N 23396;

Указание Банка России от 31 мая 2012 года N 2821-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 18 июня 2012 года N 24595;

Указание Банка России от 31 мая 2012 года N 2822-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 13 июня 2012 года N 24565;

Положение Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года N 24797;

Указание Банка России от 15 марта 2013 года N 2981-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 19 апреля 2013 года N 28207;

Указание Банка России от 25 октября 2013 года N 3079-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 20 ноября 2013 года N 30408;

Указание Банка России от 23 декабря 2013 года N 3154-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 2 августа 2010 года N 2485-У "О Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов SWIFT BIC", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 января 2014 года N 31028;

Указание Банка России от 17 июня 2014 года N 3284-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 июля 2014 года N 33223;

Указание Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 22 июля 2014 года N 33215;

Указание Банка России от 14 июля 2014 года N 3323-У "О внесении изменений в приложение 9 к Положению Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 1 августа 2014 года N 33399;

Указание Банка России от 2 октября 2015 года N 3811-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 28 октября 2015 года N 39513;

Указание Банка России от 2 октября 2015 года N 3812-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 28 октября 2015 года N 39511;

Указание Банка России от 5 ноября 2015 года N 3839-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 декабря 2015 года N 40044;

Положение Банка России от 19 мая 2016 года N 544-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 июня 2016 года N 42625;

Указание Банка России от 17 ноября 2016 года N 4199-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 7 декабря 2016 года N 44614;

Указание Банка России от 17 ноября 2016 года N 4200-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 7 декабря 2016 года N 44613;

Указание Банка России от 17 ноября 2016 года N 4201-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 7 декабря 2016 года N 44612.


Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА

Приложение 1
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ
ОПЕРАЦИОННЫХ УСЛУГ, УСЛУГ ПЛАТЕЖНОГО КЛИРИНГА И РАСЧЕТНЫХ
УСЛУГ ПРИ ПЕРЕВОДЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
СЕРВИСА БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ


(в ред. Указаний Банка России от 29.10.2018 N 4949-У,
от 16.07.2019 N 5209-У)

1. Банк России обеспечивает осуществление перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей на основании поручений для СБП, поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы.

2. Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной кредитной организацией (ее филиалом), являющейся (являющимся) участником СБП, исходя из суммы денежных средств, находящихся на ее (его) корреспондентском счете (субсчете), с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), за исключением:

суммы денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения);

сумм денежных средств, зарезервированных для списания на основании распоряжений, ожидающих выполнения условий перевода денежных средств.

Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей при объединении денежных средств на счетах в пул ликвидности осуществляется главным участником пула ликвидности по его корреспондентскому счету (субсчету) за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной главным участником пула ликвидности по его корреспондентскому счету (субсчету) исходя из суммы денежных средств, находящихся на корреспондентских счетах (субсчетах), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен Банком России по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, за исключением:
(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

сумм денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения);

сумм денежных средств, зарезервированных для списания на основании распоряжений, ожидающих выполнения условий перевода денежных средств.

В течение периода после окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России и до окончания предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня при определении суммы денежных средств для установления ликвидности для быстрых платежей исключаются также суммы денежных средств, необходимых для списания на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы в предварительном сеансе платежной системы Банка России следующего операционного дня.

3. Банк России ограничивает предоставление участникам СБП сервиса быстрых платежей в следующих случаях.

3.1. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП ограничивается путем прекращения исполнения поручений для СБП, поступивших для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) данного участника СБП:

при поступлении распоряжения об установлении ограничения на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) в сумме, превышающей сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении кредитной организации (ее филиала) с учетом ликвидности для быстрых платежей, и необходимости накопления суммы, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено в соответствии с пунктом 5.18 настоящего Положения;

при необходимости накопления суммы, не меньшей, чем сумма денежных средств, необходимых для списания на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы в предварительном сеансе платежной системы Банка России следующего операционного дня, после исполнения в текущем операционном дне всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Банка России.

3.2. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП приостанавливается путем прекращения исполнения поручений для СБП, поступивших для списания и зачисления денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) данного участника СБП:

при наличии во внутридневной очереди распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, по кредитным операциям (за исключением распоряжений Банка России в погашение требований по кредитам при их досрочном погашении по инициативе кредитной организации), иных неисполненных распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, если денежных средств, имеющихся в распоряжении кредитной организации (ее филиала) с учетом ликвидности для быстрых платежей, недостаточно для исполнения распоряжений из внутридневной очереди после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Банка России;

при наличии к корреспондентскому счету (субсчету) участника СБП очереди не исполненных в срок распоряжений и (или) очереди распоряжений, ожидающих проверки в связи с приостановлением операций по банковскому счету плательщика;

при установлении ограниченного режима функционирования корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала); со дня отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

при приостановлении или ограничении участия в обмене электронными сообщениями в соответствии с пунктом 11 или 12 приложения 3 к настоящему Положению;

при установлении ограничения списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) при введении моратория на удовлетворение требований кредиторов в отношении кредитной организации или в соответствии с условиями договора счета согласно абзацу восьмому пункта 3.5 приложения 20 к настоящему Положению;

при обращении ОПКЦ внешней платежной системы о приостановлении предоставления сервиса быстрых платежей участнику СБП;

при обращении участника СБП о приостановлении предоставления сервиса быстрых платежей.

Предоставление сервиса быстрых платежей возобновляется после устранения причин приостановления.

В случае приостановления предоставления сервиса быстрых платежей по причине наличия неисполненных распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Банка России предоставление сервиса быстрых платежей возобновляется после исполнения распоряжений из очереди не исполненных в срок распоряжений.

3.3. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП прекращается:

при обращении ОПКЦ внешней платежной системы в случае расторжения договора между участником СБП и ОПКЦ внешней платежной системы, заключенного в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Положения;

при прекращении действия договора счета, заключенного между Банком России и участником СБП, в части, касающейся осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, в том числе по обращению участника СБП.

При прекращении действия договора счета, заключенного между Банком России и участником СБП, предоставление сервиса быстрых платежей прекращается не позднее операционного дня, предшествующего дню прекращения договора счета.
(абзац введен Указанием Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

4. Сбор, накопление, хранение, обновление и передача данных о клиентах участников СБП осуществляется ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. 3451; 2009, N 48, ст. 5716; N 52, ст. 6439; 2010, N 31, ст. 4173, ст. 4196; N 49, ст. 6409; 2011, N 23, ст. 3263; N 31, ст. 4701; 2013, N 14, ст. 1651; N 30, ст. 4038; N 51, ст. 6683; 2014, N 23, ст. 2927; N 30, ст. 4217, ст. 4243; 2016, N 27, ст. 4164; 2017, N 9, ст. 1276; N 27, ст. 3945; N 31, ст. 4772; 2018, N 1, ст. 82).

5. Участник СБП может направить ОПКЦ внешней платежной системы запрос информации о банке получателя или о получателе средств по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, составленный на основании запроса плательщика - клиента участника СБП (далее - запрос информации о банке получателя быстрого платежа, запрос информации о получателе быстрого платежа).

При получении запроса информации о банке получателя быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы выполняет поиск банка получателя быстрого платежа по Справочнику БИК.

При получении запроса информации о получателе быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы выполняет поиск получателя быстрого платежа с использованием данных о клиентах участников СБП, сбор, накопление, хранение, обновление и передача которых осуществляется согласно пункту 4 настоящего приложения, а при отсутствии такой информации запрашивает информацию о реквизитах получателя в банке получателя.

При отрицательном результате поиска банка получателя, получателя быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы направляет участнику СБП, направившему запрос о банке получателя, о получателе быстрого платежа, уведомление об их отсутствии.

6. Доступ к услугам по переводу денежных средств для участников СБП и обмен электронными сообщениями между ОПКЦ внешней платежной системы и участниками СБП обеспечивается с использованием ЭСП.

7. Банк России предоставляет ОПКЦ внешней платежной системы информацию об участниках СБП, содержащуюся в Справочнике БИК в соответствии с приложением 6 к настоящему Положению.

8. Обмен электронными сообщениями между ОПКЦ внешней платежной системы и участниками СБП осуществляется с использованием электронных сообщений, состав и форматы которых устанавливаются ОПКЦ внешней платежной системы по согласованию с Банком России и доводятся ОПКЦ внешней платежной системы до участников СБП в соответствии с договором, заключенным между участниками СБП и ОПКЦ внешней платежной системы согласно пункту 3.7 настоящего Положения.

9. Для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей принимаются распоряжения на сумму менее 600 тысяч рублей.

10. ОПКЦ внешней платежной системы при приеме к исполнению распоряжения участника СБП осуществляет контроль удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроль целостности, структурный контроль, контроль дублирования и контроль значений реквизитов поступившего от участника СБП распоряжения (в том числе согласно пункту 9 настоящего приложения), а также проверку предоставления и отсутствия ограничения, приостановления сервиса быстрых платежей участнику СБП в соответствии со Справочником БИК.

При положительном результате процедур приема к исполнению ОПКЦ внешней платежной системы передает поручение для СБП в Банк России.

11. Участник СБП направляет распоряжение в ОПКЦ внешней платежной системы при наличии информации о получателе быстрого платежа, а в случае направления участником СБП запроса информации о получателе быстрого платежа в соответствии с пунктом 5 настоящего приложения - при условии подтверждения ОПКЦ внешней платежной системы информации о получателе быстрого платежа в ответ на данный запрос.
(п. 11 в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

12. Платежная клиринговая позиция участника СБП определяется ОПКЦ внешней платежной системы на индивидуальной основе в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с его корреспондентского счета (субсчета) с использованием сервиса быстрых платежей.

13. Воспроизведение на бумажном носителе поручения для СБП осуществляется в соответствии с приложением 23 к настоящему Положению.

14. В электронное сообщение, содержащее поручение для СБП, включаются обязательные реквизиты, предусмотренные пунктом 5 приложения 3 к настоящему Положению, позволяющие идентифицировать данное электронное сообщение в Банке России.

15. Банк России в отношении поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы поручений для СБП выполняет процедуры приема к исполнению в соответствии с пунктом 5.2 настоящего Положения, проверку предоставления и отсутствия ограничения, приостановления сервиса быстрых платежей участнику СБП в соответствии со Справочником БИК, а также проверку достаточности денежных средств.

Поручения для СБП, по которым процедуры приема к исполнению, предусмотренные настоящим пунктом, завершились с отрицательным результатом, аннулируются Банком России, уведомление об отрицательном результате выполнения процедур приема к исполнению поручения для СБП направляется в ОПКЦ внешней платежной системы.

ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает направление уведомления об отрицательном результате приема к исполнению поручения для СБП участнику СБП, являющемуся банком плательщика.

16. Контроль достаточности денежных средств при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей выполняется Банком России по каждому поступившему от ОПКЦ внешней платежной системы поручению для СБП однократно и незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению, предусмотренных пунктом 15 настоящего приложения.

Контроль достаточности денежных средств осуществляется в пределах суммы ликвидности для быстрых платежей, определяемой участником СБП, и с учетом ее изменений в соответствии с пунктом 17 настоящего приложения.

Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму ликвидности для быстрых платежей в момент осуществления контроля достаточности денежных средств.

17. Участник СБП устанавливает сумму ликвидности для быстрых платежей и управляет данной суммой путем направления Банку России в течение операционного дня запросов об управлении ликвидностью в электронном виде.

17.1. При установлении Банком России максимального значения общей суммы денежных средств, которую участник СБП может зарезервировать для расчетов с использованием сервиса быстрых платежей в течение операционного дня путем направления запросов об управлении ликвидностью для осуществления быстрых платежей, Банк России размещает информацию о расчете максимального значения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

17.2. Изменение суммы ликвидности для быстрых платежей осуществляется незамедлительно с момента получения Банком России запроса об управлении ликвидностью от участника СБП:

если сумма денежных средств для увеличения ликвидности для быстрых платежей, указанная в запросе об управлении ликвидностью, не превышает сумму денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России (общую сумму денежных средств на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности), с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт (если он установлен), за исключением суммы денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), суммы денежных средств, зарезервированной для списания на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств, сумм денежных средств, необходимых для списания на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы в предварительном сеансе платежной системы Банка России следующего операционного дня, а также суммы ликвидности, используемой для осуществления быстрых платежей в соответствии с пунктом 2 настоящего приложения к моменту исполнения запроса (в том числе с учетом подпункта 17.1 настоящего пункта);

если сумма денежных средств для уменьшения ликвидности для быстрых платежей, указанная в запросе об управлении ликвидностью, не превышает сумму ликвидности, используемую для осуществления быстрых платежей в соответствии с пунктом 2 настоящего приложения к моменту исполнения запроса;

если отсутствуют ограничение или приостановление предоставления участнику СБП сервиса быстрых платежей;

если в момент получения запроса не выполняется срочный, несрочный или консолидированный рейс, предусмотренный приложением 21 к настоящему Положению.

В случае выполнения рейса в момент получения запроса об управлении ликвидностью изменение суммы ликвидности для быстрых платежей осуществляется незамедлительно по окончании рейса.

Запросы об управлении ликвидностью, содержащие сумму денежных средств для увеличения ликвидности для быстрых платежей, не исполняются в течение периода от начала исполнения распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, по кредитным операциям, по установлению лимита внутридневного кредита и кредита овернайт в предварительном сеансе платежной системы Банка России до окончания предварительного сеанса платежной системы Банка России.

Запросы об управлении ликвидностью, направленные участником СБП, не исполняются в период от начала завершающего консолидированного рейса до окончания исполнения всех распоряжений из внутридневной очереди с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Банка России.

17.3. Сумма ликвидности для быстрых платежей незамедлительно уменьшается на сумму исполненных поручений для СБП, по которым участник СБП является банком плательщика, и увеличивается на сумму исполненных поручений для СБП, по которым участник СБП является банком получателя.

При уменьшении ликвидности для быстрых платежей до суммы менее 10 процентов последнего установленного значения суммы ликвидности для быстрых платежей Банк России направляет уведомление участнику СБП о данном уменьшении.

17.4. Сумма ликвидности для быстрых платежей может быть уменьшена Банком России:

при поступлении в Банк России распоряжения об установлении ограничения на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) в сумме, превышающей сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении участника СБП без учета суммы ликвидности для быстрых платежей;

при наличии во внутридневной очереди распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, по кредитным операциям (за исключением распоряжений Банка России в погашение требований по кредитам при их досрочном погашении по инициативе кредитной организации), иных неисполненных распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, если денежных средств, имеющихся в распоряжении участника СБП без учета ликвидности для быстрых платежей, недостаточно для исполнения распоряжений из внутридневной очереди с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Банка России;

при необходимости оформления кредита овернайт.

При ограничении и приостановлении предоставления сервиса быстрых платежей участнику СБП Банком России обнуляется сумма ликвидности для быстрых платежей.

После изменения Банком России ликвидности для быстрых платежей участнику СБП направляется уведомление, содержащее измененную Банком России сумму ликвидности для быстрых платежей.

17.5. С начала периода функционирования сервиса быстрых платежей до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России при наличии условий в договоре счета ликвидность для быстрых платежей может быть установлена в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (ее филиала), за исключением суммы денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), суммы денежных средств, необходимых для списания на основании распоряжений о переводе денежных средств в обязательные резервы, с учетом максимального значения, установленного Банком России согласно подпункту 17.1 настоящего пункта.

В начале предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего рабочего дня ликвидность для быстрых платежей устанавливается в сумме денежных средств, сложившейся в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью (с учетом положений пункта 2 настоящего приложения).

18. Поручения для СБП, контроль достаточности денежных средств по которым завершился с отрицательным результатом, аннулируются Банком России, уведомление об отрицательном результате приема к исполнению поручения для СБП по причине недостаточности денежных средств направляется в ОПКЦ внешней платежной системы.

ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает направление уведомления об отрицательном результате приема к исполнению поручения для СБП по причине недостаточности денежных средств участнику СБП, являющемуся банком плательщика.

19. Поручения для СБП, по которым контроль достаточности денежных средств завершился с положительным результатом, исполняются с использованием сервиса быстрых платежей.

20. Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей является безусловным.

21. Исполнение поручения для СБП подтверждается Банком России посредством направления ОПКЦ внешней платежной системы извещения об исполнении поручения для СБП, содержащего реквизиты исполненного поручения для СБП, дату операционного дня и время его исполнения.

Извещение об исполнении поручения для СБП одновременно является уведомлением Банка России о положительных результатах выполнения процедур его приема к исполнению.

22. ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает направление извещения об исполнении распоряжения участнику СБП, являющемуся банком плательщика, и участнику СБП, являющемуся банком получателя, в режиме реального времени.

Участники СБП обеспечивают в режиме реального времени доведение информации плательщику о списании денежных средств и получателю средств о зачислении денежных средств.

Извещение об исполнении распоряжения, направленное ОПКЦ внешней платежной системы участнику СБП, являющемуся банком плательщика, одновременно является уведомлением ОПКЦ внешней платежной системы о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению.

23. Извещения об исполнении распоряжений участника СБП могут быть направлены Банком России в течение операционного дня по запросу участника СБП в виде реестра, содержащего информацию по исполненным распоряжениям участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей.

24. Участник СБП в течение операционного дня может по запросу получать в электронном виде информацию о сумме ликвидности для быстрых платежей:

в виде извещения об исполнении распоряжений, содержащего суммы ликвидности для быстрых платежей на начало операционного дня и в момент формирования извещения, общую сумму денежных средств, списанных с корреспондентского счета (субсчета) с использованием сервиса быстрых платежей, и общую сумму денежных средств, зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей, а также общую сумму ликвидности, направленную в сервис быстрых платежей, и общую сумму ликвидности, переданную из сервиса быстрых платежей, для исполнения распоряжений с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, информацию о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или Банком России в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью текущего операционного дня;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 16.07.2019 N 5209-У.


Приложение 2
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ
ОПЕРАЦИОННЫХ УСЛУГ, УСЛУГ ПЛАТЕЖНОГО КЛИРИНГА И РАСЧЕТНЫХ
УСЛУГ БАНКОМ РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ НЕСРОЧНЫХ ПЕРЕВОДОВ
ЧЕРЕЗ РЕГИОНАЛЬНУЮ КОМПОНЕНТУ


Утратило силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.


Приложение 3
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ОБЕСПЕЧЕНИЕ
БАНКОМ РОССИИ ДОСТУПА К УСЛУГАМ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ
СРЕДСТВ УЧАСТНИКАМ ОБМЕНА И ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ СООБЩЕНИЯМИ
С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭСП


(в ред. Указаний Банка России от 29.10.2018 N 4949-У,
от 16.07.2019 N 5209-У)

1. Доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП обеспечивается с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России.

2. Доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП обеспечивается:

прямому участнику, являющемуся клиентом Банка России, иному клиенту Банка России, не являющемуся участником платежной системы, - к банковскому счету (банковским счетам), в том числе:

главному участнику пула ликвидности - ко всем банковским счетам, денежные средства на которых объединены в пул ликвидности;

подчиненному участнику пула ликвидности - к его банковскому счету, денежные средства на котором включены в пул ликвидности;

косвенному участнику - к корреспондентскому счету (субсчету) прямого участника, клиентом которого является косвенный участник.

3. Для обеспечения доступа прямого участника к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП:

прямой участник определяет участника обмена, использующего ЭСП (далее - пользователь ЭСП) с указанием места его нахождения и размещения ЭСП;

прямой участник предоставляет информацию о головном офисе и (или) филиалах кредитной организации, которые не являются пользователями ЭСП и имеют доступ к услугам по переводу денежных средств путем обмена электронными сообщениями через пользователей ЭСП (централизованные филиалы), которые уполномочены на осуществление обмена электронными сообщениями (уполномоченные филиалы);

прямому участнику предоставляется информация о подразделении Банка России, через которое обеспечивается доступ к услугам по переводу денежных средств пользователям ЭСП.

4. Для идентификации участников обмена, составляющих, отправляющих и (или) получающих электронные сообщения (пакеты электронных сообщений), используется УИС, который присваивается Банком России участникам обмена, подразделениям Банка России.

Информация об УИС включается в нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России и доводится Банком России до участника обмена в соответствии с договором об обмене.

5. Обмен электронными сообщениями между Банком России и участниками обмена осуществляется с использованием электронных сообщений, включенных в Альбом УФЭБС.

Обмен электронными сообщениями между Банком России и участниками обмена может осуществляться с использованием электронных сообщений, объединенных в пакеты электронных сообщений.

В электронное сообщение (пакет электронных сообщений) включаются следующие обязательные реквизиты, позволяющие идентифицировать данное электронное сообщение (пакет электронных сообщений) в Банке России:

код аутентификации (электронная подпись);

порядковый номер электронного сообщения (пакета электронных сообщений), уникальный для каждого составителя электронного сообщения в течение операционного дня;

дата составления электронного сообщения (пакета электронных сообщений);

уникальный идентификатор составителя (УИС).

6. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроля целостности распоряжений в электронном виде, поступивших в Банк России, а также проверка подлинности и контроль целостности иных электронных сообщений осуществляются Банком России посредством проверки кода аутентификации (электронной подписи) участника обмена, являющегося отправителем электронного сообщения (пакета электронных сообщений).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Количество кодов аутентификации (электронных подписей) в электронных сообщениях (пакетах электронных сообщений) определяется в Альбоме УФЭБС.

7. Участники обмена должны обеспечивать возможность воспроизведения на бумажном носителе распоряжений, заявлений, запросов, ответов, уведомлений, извещений, содержащихся в электронных сообщениях.

8. При отсутствии возможности у Банка России и (или) пользователя ЭСП доступа к услугам по переводу денежных средств путем обмена электронными сообщениями по каналам связи доступ к услугам по переводу денежных средств может быть осуществлен с использованием отчуждаемых машинных носителей информации пользователя ЭСП (за исключением косвенного участника).

Информация о возможности направления электронных сообщений на отчуждаемом машинном носителе информации в подразделение Банка России, обеспечивающее доступ к услугам по переводу денежных средств пользователям ЭСП для обмена электронными сообщениями на отчуждаемых машинных носителях информации, информация о таком подразделении Банка России, а также регламент обмена электронными сообщениями на отчуждаемых машинных носителях информации доводятся Банком России до участника обмена в соответствии с договором об обмене.

9. Отчуждаемые машинные носители информации с электронными сообщениями, содержащими распоряжения, уведомления и извещения в электронном виде, составленные Банком России по итогам выполнения установленных главой 5 настоящего Положения процедур приема к исполнению и исполнения содержащихся в них распоряжений, заявлений и запросов, возвращаются пользователю ЭСП не позднее рабочего дня, следующего за днем их составления.

10. При направлении пользователю ЭСП электронного сообщения (пакета электронных сообщений), содержащего исполненное распоряжение, запрос, ответ, уведомление в электронном виде, поступившее от другого пользователя ЭСП, Банк России обеспечивает возможность контроля неизменности реквизитов, указанных отправителем электронного сообщения, снабжая электронное сообщение кодом аутентификации (электронной подписью).

11. Обмен электронными сообщениями с участником обмена приостанавливается Банком России в следующих случаях:

при несоблюдении пользователем ЭСП требований к защите информации, установленных Положением Банка России от 9 января 2019 года N 672-П "О требованиях к защите информации в платежной системе Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2019 года N 54109, к порядку обмена электронными сообщениями, при несоблюдении договора об обмене, если выявленные нарушения не являются основанием для его расторжения;
(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

при получении обращения пользователя ЭСП о приостановлении обмена электронными сообщениями с ним и (или) о приостановлении обмена электронными сообщениями с его централизованным филиалом;

при принятии Банком России решения об отзыве (аннулировании) лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации;

при принятии Банком России решения о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации;

при прекращении полномочий всех лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России.

При приостановлении обмена электронными сообщениями с пользователем ЭСП:

прекращается направление и получение электронных сообщений пользователя ЭСП и (или) электронных сообщений его централизованного филиала;

аннулируются электронные сообщения, поступившие в Банк России от пользователя ЭСП до приостановления обмена электронными сообщениями, не исполненные Банком России и не направленные получателям - участникам обмена.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Обмен электронными сообщениями может быть приостановлен с пользователем ЭСП и (или) с его централизованным филиалом по одному счету или нескольким счетам при получении обращения пользователя ЭСП о приостановлении обмена электронными сообщениями с указанием банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (перечня счетов), обмен электронными сообщениями по которому (которым) приостанавливается.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

12. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП (за исключением косвенного участника) ограничивается Банком России путем прекращения приема от пользователя ЭСП электронных сообщений, содержащих распоряжения для списания денежных средств со своего банковского (корреспондентского) счета (субсчета) и (или) с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) его централизованного филиала, в следующих случаях:

при получении обращения пользователя ЭСП об ограничении участия в обмене электронными сообщениями с указанием банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (перечня счетов), обмен электронными сообщениями по которому (по которым) ограничивается, или с указанием об ограничении обмена электронными сообщениями по всем счетам пользователя ЭСП (его централизованного филиала);
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

при установлении ограничений на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

При ограничении обмена электронными сообщениями не ограничивается направление и получение пользователем ЭСП электронных сообщений, не содержащих распоряжения о переводе денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) пользователя ЭСП и (или) его централизованного филиала.

13. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП - косвенным участником приостанавливается Банком России в следующих случаях:

при получении обращения прямого участника с просьбой о приостановлении обмена электронными сообщениями в отношении косвенного участника;

при приостановлении или ограничении обмена электронными сообщениями с кредитной организацией, являющейся прямым участником, предусмотренных пунктами 11 и 12 настоящего приложения.

14. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП возобновляется в случае устранения причин ограничения (приостановления) обмена электронными сообщениями.

Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП - кредитной организацией (ее филиалом), приостановленный в случаях, предусмотренных абзацами четвертым и пятым пункта 11 настоящего приложения, возобновляется после подтверждения временной администрацией по управлению кредитной организацией, конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией) возможности обмена электронными сообщениями и изменения, при необходимости, условий обмена в соответствии с настоящим Положением.


Приложение 4
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПОРЯДОК
ДОСУДЕБНОГО РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ С УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ
СИСТЕМЫ, ОПКЦ ВНЕШНЕЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ ПО ВОПРОСАМ,
СВЯЗАННЫМ С ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ ОПЕРАЦИОННЫХ УСЛУГ,
УСЛУГ ПЛАТЕЖНОГО КЛИРИНГА, РАСЧЕТНЫХ УСЛУГ
В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ


(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

1. В случае возникновения спора, связанного с предоставлением Банком России операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг, прямые участники (далее в целях настоящего приложения - заявители) обязаны направить претензию в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Претензия должна быть подписана руководителем (его заместителем) либо лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами, заверена печатью (при наличии) и содержать следующую информацию:

полное наименование (фирменное - при наличии) заявителя в соответствии с его учредительными документами;

фактическое место нахождения его постоянно действующего исполнительного органа;

БИК заявителя;

номер банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (для участников платежной системы);

изложение обстоятельств, на которых основана претензия, с указанием ссылок на федеральные законы, нормативные акты Банка России, договор счета, иные документы, требования и (или) условия которых были нарушены по мнению заявителя.

К претензии могут быть приложены документы, содержащие сведения, подтверждающие обстоятельства, на которых основана претензия.

Претензия может также содержать предложение о создании согласительной комиссии для разрешения спора.

При возникновении у косвенного участника оснований для предъявления претензии претензия представляется прямым участником - заявителем.

В случае возникновения спора, связанного с предоставлением ОПКЦ внешней платежной системы операционных услуг, услуг платежного клиринга для сервиса быстрых платежей, заявители направляют претензию ОПКЦ внешней платежной системы, копию претензии направляют в Банк России. Прием, рассмотрение претензий и принятие решений по ним осуществляется ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с договорами, заключаемыми между участниками СБП и ОПКЦ внешней платежной системы согласно пункту 3.7 настоящего Положения.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В случае принятия ОПКЦ внешней платежной системы решения об отказе в признании претензии заявитель может направить претензию в Банк России в соответствии с настоящим пунктом. Претензия рассматривается Банком России в соответствии с пунктами 2 - 9 настоящего приложения.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

2. Претензия представляется в двух экземплярах, один из которых не позднее рабочего дня, следующего за днем ее представления, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием фактической даты приема претензии и возвращается в качестве подтверждения приема претензии.

3. По результатам рассмотрения претензии Банком России в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем приема претензии, заявителю сообщается в письменном виде об одном из следующих решений:

об удовлетворении претензии (в полном объеме или частично);

об отказе в признании претензии;

о создании согласительной комиссии для рассмотрения претензии.

4. Рассмотрение претензии в течение срока, указанного в пункте 3 настоящего приложения, может быть приостановлено Банком России в случае необходимости получения дополнительных документов или сведений. С этой целью Банк России может направить заявителю предложение о представлении дополнительных документов или сведений с указанием срока их представления. В случае неполучения необходимых документов или сведений к сроку, указанному в предложении Банка России, претензия рассматривается Банком России на основании имеющихся документов.

5. В состав согласительной комиссии включается равное количество представителей от Банка России и заявителя, но не более пяти человек с каждой стороны. В состав согласительной комиссии могут также включаться независимые специалисты (не более пяти человек) из организаций, не представляющих какую-либо из сторон, вопросы деятельности которых затронуты в претензии, в том числе вопросы передачи сообщений по каналам связи и обеспечения защиты информации.

В случае рассмотрения претензии к ОПКЦ внешней платежной системы в состав согласительной комиссии включаются представители ОПКЦ внешней платежной системы.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

6. Согласительная комиссия создается на срок до 10 рабочих дней. В случае необходимости на основании совместного решения Банка России и заявителя срок работы согласительной комиссии может быть продлен до 30 рабочих дней.

7. Работа согласительной комиссии проходит в два этапа.

На первом этапе осуществляется сбор Банком России и заявителем необходимых документов, сведений об обстоятельствах, послуживших основанием предъявления претензии.

На втором этапе на основании собранных на первом этапе материалов комиссия осуществляет рассмотрение обстоятельств, послуживших основанием предъявления заявителем претензии, и выносит свое решение по результатам рассмотрения претензии путем голосования.

8. По итогам работы согласительной комиссией составляется акт, предоставляемый Банку России и заявителю, содержащий:

описание фактических обстоятельств, послуживших основанием предъявления претензии;

описание мероприятий, проведенных членами согласительной комиссии;

вывод по результатам работы согласительной комиссии и его обоснование;

решение, принятое по результатам рассмотрения претензии.

Члены согласительной комиссии, не согласные с решением, вправе изложить особое мнение в произвольной форме, которое прикладывается к акту.

Акт составляется в двух экземплярах, подписывается всеми членами согласительной комиссии, в том числе имеющими особое мнение.

В случае если более двух членов согласительной комиссии не согласны с принятым решением, решение по результатам рассмотрения претензии считается не принятым.

9. По результатам рассмотрения акта Банк России в течение пяти рабочих дней принимает решение об удовлетворении претензии заявителя (в полном объеме или частично) либо об отказе в удовлетворении претензии заявителя, о чем уведомляет заявителя не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения.


Приложение 5
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПОРЯДОК
ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ В СПОРНЫХ
И ЧРЕЗВЫЧАЙНЫХ СИТУАЦИЯХ, ВКЛЮЧАЯ ИНФОРМИРОВАНИЕ БАНКОМ
РОССИИ, ОПКЦ ВНЕШНЕЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ, УЧАСТНИКАМИ
ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ О СОБЫТИЯХ, ВЫЗВАВШИХ ОПЕРАЦИОННЫЕ
СБОИ, ОБ ИХ ПРИЧИНАХ И ПОСЛЕДСТВИЯХ


(в ред. Указаний Банка России от 29.10.2018 N 4949-У,
от 16.07.2019 N 5209-У)

1. В случае возникновения спорной или чрезвычайной ситуации при осуществлении перевода денежных средств участники платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы информируют Банк России, Банк России информирует участников платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы о возникновении операционных сбоев, их причинах и последствиях.

Банк России уведомляет участников платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы об особенностях предоставления сервисов платежной системы Банка России в условиях чрезвычайной ситуации, в том числе:

о регламенте функционирования платежной системы Банка России;

об использовании резервных автоматизированных систем с указанием даты и времени перехода на их использование;

о перечне сервисов платежной системы Банка России, предоставляемых с использованием резервных автоматизированных систем;

о перечне и форматах используемых электронных сообщений Альбома УФЭБС;

о настройках ЭСП участниками обмена;

о порядке получения Справочника БИК;

о дате возобновления функционирования платежной системы Банка России после устранения операционного сбоя.

(п. 1 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

2. Информирование осуществляется с использованием электронных сообщений и путем размещения информации на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". В случае отсутствия возможности обмена электронными сообщениями с использованием транспортной системы Банка России, информирование осуществляется с использованием возможных средств связи, через подразделение Банка России, указанное в договоре об обмене, а также путем направления информационного сообщения на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления технической неисправности, в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, либо в случае невозможности обмена электронными сообщениями по всем счетам данного участника - в подразделение Банка России, обслуживающее участника.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3. В случае отсутствия возможности обмена электронными сообщениями с использованием каналов связи взаимодействие между Банком России и клиентом Банка России при переходе на обмен электронными сообщениями с использованием возможных средств связи или отчуждаемых машинных носителей информации, а также при прекращении обмена осуществляется через подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, и (или) подразделение Банка России, указанное в договоре об обмене.
(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

4. При взаимодействии в условиях чрезвычайной ситуации осуществляется обмен между Банком России и участником платежной системы, между Банком России и ОПКЦ внешней платежной системы информацией для выверки, в том числе о сумме денежных средств клиента Банка России, доступных для перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России, а также о перечне распоряжений по счету клиента Банка России, извещения об исполнении которых были направлены ему в течение текущего операционного дня.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5. Участники платежной системы направляют отчет о причинах и последствиях возникновения операционного сбоя не позднее десяти рабочих дней после дня его возникновения в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, либо в случае невозможности обмена электронными сообщениями по всем счетам данного участника - в подразделение Банка России, обслуживающее участника. Отчет составляется в произвольной форме на бумажном носителе и подписывается руководителем участника платежной системы либо его заместителем.

ОПКЦ внешней платежной системы направляет отчет о причинах и последствиях возникновения операционного сбоя не позднее десяти рабочих дней после дня его возникновения в Банк России в электронном виде либо на бумажном носителе.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

6. При возникновении спорной ситуации взаимодействие участников платежной системы осуществляется в соответствии с приложением 4 к настоящему Положению.


Приложение 6
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

СТРУКТУРА БИК, ПОРЯДОК
ЕГО ПРИСВОЕНИЯ УЧАСТНИКАМ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ И КЛИЕНТАМ
БАНКА РОССИИ, НЕ ЯВЛЯЮЩИМСЯ УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ,
РЕКВИЗИТЫ СПРАВОЧНИКА БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ
В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ


(в ред. Указаний Банка России от 29.10.2018 N 4949-У,
от 16.07.2019 N 5209-У)

1. Банк России обеспечивает ведение Справочника БИК, который содержит перечень участников платежной системы и клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, в случаях, установленных пунктом 2 настоящего приложения, с указанием их БИК и иных реквизитов.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В случае если иное не установлено настоящим Положением, требования к структуре БИК, порядку его присвоения, реквизитам Справочника БИК, приведенные в настоящем приложении в отношении участников платежной системы, распространяются также на клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, за исключением физических лиц, обслуживание которых осуществляется в соответствии с требованиями статьи 48 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ.

2. Справочник БИК ведется Банком России в электронном виде и ежедневно по рабочим дням публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Банк России предоставляет Справочник БИК участникам платежной системы в соответствии с Альбомом УФЭБС.
(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

Информация о клиентах Банка России, не являющихся участниками платежной системы, включаемая в Справочник БИК, публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" при наличии их согласия.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3. Для идентификации участников платежной системы применяются уникальные в рамках платежной системы Банка России девятизначные цифровые БИК, информация о которых содержится в Справочнике БИК.

БИК присваивается Банком России и позволяет однозначно установить вид участия в платежной системе.

БИК имеет следующую структуру:

1 разряд слева отражает информацию об участии и виде участия в платежной системе и принимает следующие значения:

"0" - участник платежной системы с прямым участием;

"1" - участник платежной системы с косвенным участием;

"2" - клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы;

2 - 9 разряды слева соответствуют идентификатору участника платежной системы и принимают значения от "00000001" до "99999999".

Прямому участнику, за исключением подразделения Банка России, БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) Банком России.

Косвенному участнику БИК присваивается при включении информации о косвенном участнике в договор счета, заключенный с прямым участником.

Клиенту Банка России, не являющемуся участником платежной системы, БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в Банке России.

Подразделению Банка России БИК присваивается на основании решения Банка России.

Участнику платежной системы может быть присвоен только один БИК.

4. Банк России обеспечивает включение в Справочник БИК реквизитов, предусмотренных настоящим пунктом.

4.1. Реквизит "БИК" соответствует БИК участника платежной системы. Повторное использование значения реквизита "БИК" разрешается по истечении текущего календарного года, в течение которого это значение реквизита "БИК" не использовалось.

В распоряжениях о переводе денежных средств могут быть указаны БИК кредитных организаций (их филиалов), подразделений Банка России, иностранных банков (иностранных кредитных организаций), государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", клиентов кредитных организаций, являющихся косвенными участниками.

БИК, присвоенные иным клиентам Банка России, в распоряжениях о переводе денежных средств не указываются.

4.2. Реквизит "Наименование" соответствует наименованию участника платежной системы, используемому при составлении распоряжений.

4.2.1. Реквизит "Наименование" для подразделений Банка России должен соответствовать сокращенному наименованию, устанавливаемому Банком России.

4.2.2. Реквизит "Наименование" для клиента Банка России соответствует наименованию, указанному в договоре счета, с учетом следующего.

При формировании реквизита "Наименование" клиента Банка России допускается использование сокращения на основе его полного наименования при условии, что наименование будет содержать информацию, достаточную для его однозначной идентификации по наименованию.

Наименование территориальных органов Федерального казначейства - Управлений Федерального казначейства (далее - УФК) образуется из слов "УФК по" и наименования субъекта Российской Федерации в дательном падеже. При формировании реквизита "Наименование" территориального органа Федерального казначейства - Межрегионального операционного управления Федерального казначейства допускается использование сокращений и аббревиатур (например, МОУ ФК).

4.2.3. Реквизит "Наименование" для кредитной организации (ее филиала) должен соответствовать наименованию кредитной организации (наименованию ее филиала), используемому при заполнении распоряжений, которое формируется на основании фирменного (полного или сокращенного) наименования кредитной организации (ее филиала), указанного в уставе кредитной организации (положении о филиале).

При формировании реквизита "Наименование" кредитной организации (ее филиала) допускается использование:

сокращений (ф-л, ф., фил. и других) или аббревиатур (Б, ФБ, КБ, ФКБ, АКБ, ФАКБ, НКО, ФНКО и других), отражающих характер деятельности кредитной организации;

сокращений или аббревиатур на основе фирменного (полного) наименования кредитной организации (ее филиала);

сокращений или аббревиатур, соответствующих организационно-правовой форме, статусу акционерного общества кредитной организации.

В случае использования корреспондентских счетов в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии реквизит "Наименование" должен содержать указание на наличие ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) в полном виде или в виде сокращений и аббревиатур (например, ЛИКВ, КУ, К.У.) и наименование ликвидируемой кредитной организации.

При формировании реквизита "Наименование" ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) допускается сокращение наименования ликвидируемой кредитной организации при условии, что данное наименование будет содержать информацию, достаточную для однозначной идентификации ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) по наименованию.

4.2.4. Реквизит "Наименование" для косвенного участника соответствует наименованию, указанному в договоре об обмене, с учетом следующего.

При формировании реквизита "Наименование" косвенного участника допускается сокращение наименования, указанного в договоре счета с прямым участником, при условии, что данное наименование будет содержать информацию, достаточную для его однозначной идентификации по наименованию.

4.3. Реквизит "Регистрационный/порядковый номер" для кредитной организации соответствует регистрационному номеру кредитной организации, присвоенному Банком России.

Реквизит "Регистрационный/порядковый номер" для филиала кредитной организации соответствует порядковому номеру филиала, указанному в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Реквизит "Регистрационный/порядковый номер" в случае использования корреспондентских счетов в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии должен соответствовать регистрационному номеру ликвидируемой кредитной организации.

Для участников платежной системы, не являющихся кредитными организациями (их филиалами), и косвенных участников реквизит "Регистрационный/порядковый номер" не заполняется.

4.4. Реквизит "Номер счета" отражает информацию о номерах счетов участника платежной системы, по которым осуществляется перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России.

Для косвенного участника в реквизите "Номер счета" указывается номер корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник.

4.5. Реквизит "Контрольный ключ" соответствует двузначному цифровому контрольному ключу, предназначенному для проверки соответствия БИК и номера счета участника платежной системы.

Для расчета контрольного ключа используется совокупность значений реквизитов "БИК", "Номер счета" и двузначного буквенного кода страны в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира (ОКСМ). Алгоритм и пример расчета, а также алгоритм проверки контрольного ключа приведены в пунктах 5 и 6 настоящего приложения.

Абзац утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

Значение реквизита "Контрольный ключ" указывается в Справочнике БИК для каждой пары реквизитов "БИК" и "Номер счета" участника платежной системы.

Для подразделения Банка России, а также для косвенного участника реквизит "Контрольный ключ" не заполняется.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.6. В реквизите "Код страны" указывается код страны по месту нахождения участника платежной системы в соответствии с двузначным буквенным кодом страны по Общероссийскому классификатору стран мира (ОКСМ).

Для подразделения Банка России реквизит "Код страны" не заполняется.

4.7. В реквизите "Код территории" указывается код территории по месту нахождения участника платежной системы, соответствующий первым двум разрядам кода по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (ОКАТО).

В случае если место нахождения участника платежной системы находится за пределами территории Российской Федерации, реквизит "Код территории" принимает значение "00".

4.8. Реквизит "Индекс" соответствует почтовому индексу места нахождения участника платежной системы.

4.9. Реквизит "Тип населенного пункта" соответствует типу населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы и указывается в соответствии с сокращениями, принятыми в ОКАТО.

4.10. Реквизит "Наименование населенного пункта" соответствует наименованию населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы.

4.11. Реквизит "Адрес" отражает информацию об адресе участника платежной системы в населенном пункте по месту его нахождения с указанием улицы и номера дома.

Для участника платежной системы, за исключением подразделения Банка России, в реквизитах, предусмотренных подпунктами 4.7 - 4.11 настоящего пункта, указывается информация о месте нахождения и адресе постоянно действующего исполнительного органа, по которому осуществляется связь с юридическим лицом (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица указывается адрес иного органа или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности).

Для подразделения Банка России в реквизите "Адрес" указывается его адрес.

Для полевых учреждений Банка России в реквизите "Адрес" может указываться его адрес или номер абонементного ящика (номер ячейки абонементного почтового шкафа) при его наличии или реквизит может не заполняться.

(пп. 4.11 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.12. Реквизит "БИК (СВИФТ)" соответствует международному банковскому идентификационному коду SWIFT BIC, присвоенному кредитной организации (ее филиалу), зарегистрированной (зарегистрированному) в SWIFT в качестве пользователя и включенной (включенному) в Международный справочник SWIFT BIC Directory (далее - SWIFT BIC).

Реквизит заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета.

Для клиента Банка России, не являющегося участником платежной системы, реквизит "БИК (СВИФТ)" не заполняется.

4.13. Реквизит "Наименование на английском языке" соответствует наименованию участника платежной системы, содержащемуся в международном справочнике SWIFT BIC Directory.

Реквизит заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета. Участники платежной системы обеспечивают достоверность и актуальность данной информации для заполнения реквизитов в Справочнике БИК.
(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

Для клиента Банка России, не являющегося участником платежной системы, реквизит "Наименование на английском языке" не заполняется.

4.14. Реквизит "БИК подразделения Банка России, обслуживающего счет участника" соответствует БИК подразделения Банка России по месту нахождения клиента Банка России, открывшего счет клиенту Банка России с учетом пункта 3.5 настоящего Положения.

Для подразделения Банка России и косвенного участника реквизит "БИК подразделения Банка России, обслуживающего счет участника" не заполняется.

4.15. Реквизит "БИК головной организации" соответствует БИК головной организации участника платежной системы.

Реквизит заполняется для филиалов кредитных организаций и, при наличии, для подразделений Банка России.

4.16. Реквизит "БИК прямого участника" заполняется для косвенного участника и соответствует БИК прямого участника.

Для других участников платежной системы и клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, реквизит "БИК прямого участника" не заполняется.

4.17. Реквизит "Дата включения в состав участников" отражает информацию о дате, с которой участник платежной системы включен в состав участников платежной системы.

Для клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, реквизит "Дата включения в состав участников" заполняется.

4.18. Реквизит "Доступные сервисы перевода денежных средств" отражает информацию о доступе к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей с учетом пункта 3.3 настоящего Положения и может принимать следующие значения:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

сервис несрочного перевода;

сервис срочного перевода;

сервис несрочного перевода и срочного перевода;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 16.07.2019 N 5209-У;

сервис срочного перевода и сервис быстрых платежей;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

сервис срочного перевода, сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей.
(абзац введен Указанием Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

4.19. Реквизит "Участник обмена" отражает информацию о наличии доступа клиента Банка России к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде с учетом пункта 3.7 настоящего Положения и может принимать следующие значения:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

не участник обмена;

участник обмена.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.20. Реквизит "Ограничения участника" отражает информацию о введении Банком России ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы (по всем счетам данного участника) и может принимать следующие значения (с учетом пункта 4.13 настоящего Положения):

ограничение предоставления сервиса срочного перевода;

отзыв (аннулирование) лицензии;

мораторий на удовлетворение требований кредиторов.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.21. Реквизит "Дата начала действия ограничений участника" отражает информацию о дате начала действия ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы, указанных в пункте 4.20 настоящего приложения.

4.22. Реквизит "УИС" соответствует УИС, присвоенному Банком России с учетом пункта 4 приложения 3 к настоящему Положению.

4.23. Реквизит "Ограничения операций по счету" содержит информацию о введении Банком России ограничений при осуществлении перевода денежных средств по конкретному банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) и может принимать следующие значения (с учетом пунктов 2.6, 4.3 и 4.13 настоящего Положения):

закрытие счета;

временное сохранение счета с его функционированием в ограниченном режиме;

ограничение предоставления сервиса срочного перевода;

приостановление предоставления сервиса быстрых платежей.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.24. Реквизит "Дата начала действия ограничения операций по счету" отражает информацию о дате начала действия ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), предусмотренных пунктом 4.23 настоящего приложения.

4.25. Утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

4.26. Реквизит "Тип счета" отражает информацию о типе счета участника, указанного в реквизите "Номер счета", и может принимать одно из следующих значений:

корреспондентский счет (субсчет);

банковский счет, не являющийся корреспондентским счетом (субсчетом);

счет Банка России;

счет органа Федерального казначейства;

счет доверительного управления;

клиринговый счет.

В случае если реквизит "Тип счета" имеет значение "корреспондентский счет (субсчет)", значение реквизита "Номер счета" при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета банка плательщика, банка получателя, а в поручении банка указывается в качестве номера счета банка-отправителя, банка-исполнителя и может указываться в качестве номера счета банка-плательщика, банка-получателя, предыдущего инструктирующего банка, агента банка-получателя.

В случае если реквизит "Тип счета" имеет значение, отличное от значения "корреспондентский счет (субсчет)", значение реквизита "Номер счета" при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета плательщика, получателя средств, а в поручении банка не указывается.

(пп. 4.26 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5. Значение контрольного ключа рассчитывается в соответствии со следующим алгоритмом.

Значение двузначного буквенного кода страны указывается в соответствии с ОКСМ.

5.1. Значение контрольного ключа рассчитывается с использованием следующих кодовых значений для преобразования:

A = 10G = 16M = 22S = 28Y = 34
B = 11H = 17N = 23T = 29Z = 35
C = 12I = 18O = 24U = 30
D = 13J = 19P = 25V = 31
E = 14K = 20Q = 26W = 32
F = 15L = 21R = 27X = 33

5.2. Контрольный ключ рассчитывается в следующем порядке.

5.2.1. Составляется буквенно-цифровая последовательность:

< ... >

5.2.2. Контрольный ключ принимает значение "00".

5.2.3. Первые 4 разряда (код страны и контрольный ключ ("00") перемещаются в конец составленной буквенно-цифровой последовательности.

В качестве БИК указывается значение БИК участника, если номер счета соответствует типу счета "корреспондентский счет (субсчет)" согласно подпункту 4.26 пункта 4 настоящего приложения. В качестве БИК указывается БИК подразделения Банка России, если номер счета соответствует типу счета, отличному от типа "корреспондентский счет (субсчет)".
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5.2.4. Буквы кода страны преобразовываются в цифры в соответствии с подпунктом 5.1 настоящего пункта.

5.2.5. Полученный по результатам выполнения подпунктов 5.2.1 - 5.2.4 настоящего пункта результат делится на 97, и вычисляется неполное частное. В случае если полученный в подпункте 5.2.4 настоящего пункта результат начинается с "0", при делении данного числа на 97 он не учитывается.

5.2.6. Неполное частное число, полученное в результате вычисления, предусмотренного подпунктом 5.2.5 настоящего пункта, умножается на 97.

5.2.7. Из числа, полученного в результате преобразования, предусмотренного подпунктом 5.2.4 настоящего пункта, вычитается результат вычисления, полученный в соответствии подпунктом 5.2.6 настоящего пункта.

5.2.8. Результат вычитания, полученный в соответствии с подпунктом 5.2.7 настоящего пункта, вычитается из числа 98.

5.2.9. Полученный в соответствии с подпунктом 5.2.8 настоящего пункта результат вычисления является контрольным ключом. В случае если полученным результатом является одна цифра, перед ней проставляется "0".

6. Проверка контрольного ключа проводится в соответствии со следующим алгоритмом.

6.1. Первые 4 разряда (код страны и контрольный ключ) перемещаются в конец составленной буквенно-цифровой последовательности.

6.2. Буквы кода страны преобразовываются в цифры в соответствии с подпунктом 5.1 пункта 5 настоящего приложения.

6.3. Полученный в соответствии с подпунктом 6.2 настоящего пункта результат делится на 97, и вычисляется неполное частное.

6.4. Неполное частное число, полученное в соответствии с подпунктом 6.3 настоящего пункта, умножается на 97.

6.5. Из числа, полученного в соответствии с подпунктом 6.2 настоящего пункта, вычитается результат, полученный в соответствии с подпунктом 6.4 настоящего пункта.

6.6. В случае если результат проверки равен "1", значение контрольного ключа рассчитано верно.


Приложение 7
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

УСЛОВИЯ
ФОРМИРОВАНИЯ ПУЛА ЛИКВИДНОСТИ, ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ
СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПУЛА ЛИКВИДНОСТИ,
РАСФОРМИРОВАНИЯ ПУЛА ЛИКВИДНОСТИ


(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

1. Пул ликвидности может формироваться Банком России:

для кредитной организации, если у кредитной организации имеются филиалы, которым открыты корреспондентские субсчета в Банке России;

для Федерального казначейства, территориальных органов Федерального казначейства, которым открыты банковские счета в Банке России, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

2. Для осуществления перевода денежных средств с использованием пула ликвидности кредитная организация представляет в подразделение Банка России, обслуживающее участника, обращение, в котором указываются корреспондентский счет и (или) корреспондентские субсчета, открытые в Банке России, денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности, а также определяются главный и подчиненные участники пула ликвидности.

В пул ликвидности могут быть объединены денежные средства на корреспондентском счете кредитной организации и корреспондентских субсчетах ее филиалов, в том числе на счетах с ограниченным режимом функционирования.

В пул ликвидности объединяются также денежные средства на счете с ограниченным режимом функционирования реорганизуемой (присоединяемой) кредитной организации (ее филиала) при наличии обращения кредитной организации, имеющей пул ликвидности, к которой присоединяется реорганизуемая (присоединяемая) кредитная организация.

В пул ликвидности не объединяются:

денежные средства на корреспондентских счетах (субсчетах) кредитных организаций (ее филиалов), по которым доступ к услугам по переводу денежных средств предоставляется полевыми учреждениями Банка России;

денежные средства на банковском счете кредитной организации, не являющемся корреспондентским счетом (субсчетом), в том числе на счете доверительного управления, клиринговом счете, счете гарантийного фонда платежной системы в случае выполнения кредитной организацией функций оператора внешней платежной системы.

3. Для осуществления перевода денежных средств с использованием пула ликвидности Федеральное казначейство представляет в Банк России обращение, в котором определяются главный и подчиненные участники пула ликвидности и указываются банковские счета Федерального казначейства и (или) территориальных органов Федерального казначейства, открытые в Банке России, денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности или в несколько пулов ликвидности. Денежные средства на одном банковском счете могут быть включены только в один пул ликвидности.

При изменении состава участников пула ликвидности, перечня банковских счетов, включенных в пул ликвидности, обращение, предусмотренное абзацем первым настоящего пункта, представляется Федеральным казначейством в Банк России.

4. Обращение участника платежной системы составляется в письменном виде в произвольной форме и подписывается руководителем (лицом, уполномоченным подписывать данное обращение).

По результатам рассмотрения обращения Банк России письменно информирует участника платежной системы о дате начала функционирования пула ликвидности в соответствии с условиями, указанными в обращении.

В день начала функционирования пула ликвидности ко всем корреспондентским счетам (субсчетам), денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности, должна отсутствовать очередь не исполненных в срок распоряжений.

При наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к корреспондентскому счету (субсчету), определенному в обращении в качестве подчиненного участника пула ликвидности, данный счет не включается в пул ликвидности.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

При наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к корреспондентскому счету (субсчету), определенному в обращении в качестве главного участника пула ликвидности, пул ликвидности не формируется.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В обращение также включается просьба о прекращении условий договора счета в части осуществления периодического перевода денежных средств, выполняемого в соответствии с пунктом 4.17 настоящего Положения.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5. В завершающем сеансе после окончания завершающего консолидированного рейса, предусмотренного приложением 21 к настоящему Положению, денежные средства распределяются Банком России по банковским счетам участников пула ликвидности в следующем порядке, если по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала) не установлено ограничение (не установлены ограничения) на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения):

на банковском счете каждого подчиненного участника пула ликвидности устанавливается нулевое значение суммы денежных средств путем перевода денежных средств (при необходимости) платежным поручением Банка России с банковского счета подчиненного участника пула ликвидности на банковский счет главного участника пула ликвидности либо с банковского счета главного участника пула ликвидности на банковский счет подчиненного участника пула ликвидности;

на банковском счете главного участника пула ликвидности устанавливается значение суммы денежных средств, равное общей сумме денежных средств в пуле ликвидности с учетом списаний и зачислений денежных средств по его счету и суммы кредита овернайт, если он предоставлен Банком России главному участнику пула ликвидности.

6. При установлении ограничения (ограничений) на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации и (или) ее филиала - участника пула ликвидности в завершающем сеансе после окончания завершающего консолидированного рейса денежные средства распределяются Банком России по корреспондентским счетам (субсчетам) участников пула ликвидности (при необходимости) путем перевода денежных средств платежным поручением Банка России с корреспондентского счета (субсчета) подчиненного участника пула ликвидности на корреспондентский счет (субсчет) главного участника пула ликвидности либо с корреспондентского счета (субсчета) главного участника пула ликвидности на корреспондентский счет (субсчет) подчиненного участника пула ликвидности в следующем порядке с учетом последовательности установления ограничения (ограничений), предусмотренной пунктом 5.18 настоящего Положения:

на корреспондентском счете (субсчете) каждого подчиненного участника пула ликвидности, по которому установлено ограничение (установлены ограничения) на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), устанавливается значение суммы денежных средств в размере суммы установленного ограничения (установленных ограничений);

при отсутствии ограничений на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности значение суммы денежных средств на его счете устанавливается в размере, равном общей сумме денежных средств в пуле ликвидности (за исключением сумм денежных средств на счетах подчиненных участников пула ликвидности, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), с учетом списаний и зачислений денежных средств по его счету, а также суммы кредита овернайт, предоставленного Банком России главному участнику пула ликвидности;

при наличии ограничений на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности значение суммы денежных средств на его счете устанавливается в размере, равном общей сумме денежных средств в пуле ликвидности с учетом суммы денежных средств, распоряжение которыми было ограничено по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, с учетом списаний и зачислений денежных средств по его счету, а также суммы кредита овернайт, предоставленного Банком России главному участнику пула ликвидности, и за исключением сумм денежных средств, распоряжение которыми было ограничено по счетам подчиненных участников пула ликвидности;

если сумма денежных средств, распоряжение которыми было ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения) в последовательности, предусмотренной пунктом 5.18 настоящего Положения, превышает общую сумму денежных средств в пуле ликвидности, то на корреспондентском счете (субсчете) главного участника пула ликвидности устанавливается значение суммы денежных средств в размере суммы денежных средств, оставшихся после перевода платежными поручениями Банка России с корреспондентского счета (субсчета) главного участника пула ликвидности на корреспондентские субсчета подчиненных участников пула ликвидности согласно настоящему пункту, а также с учетом суммы кредита овернайт, предоставленного Банком России главному участнику пула ликвидности.

7. Пул ликвидности расформировывается Банком России:

для кредитной организации - не позднее операционного дня, следующего за днем отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, либо со дня формирования очереди не исполненных в срок распоряжений к корреспондентскому счету кредитной организации или корреспондентскому субсчету ее филиала либо со дня, указанного в обращении кредитной организации;

для Федерального казначейства, территориального органа Федерального казначейства - со дня, указанного в обращении Федерального казначейства, представленного в Банк России.

Корреспондентский субсчет филиала кредитной организации или счет с ограниченным режимом функционирования кредитной организации (ее филиала) исключается из состава пула ликвидности после его закрытия.


Приложение 8
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ
ВРЕМЕННОГО СОХРАНЕНИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (СУБСЧЕТА)
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА) В БАНКЕ РОССИИ
С ЕГО ФУНКЦИОНИРОВАНИЕМ В ОГРАНИЧЕННОМ


(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

1. Обращение о временном сохранении корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме (далее - сохранение счета с ограниченным режимом функционирования) (далее - обращение о сохранении счета) составляется на бумажном носителе в произвольной форме и представляется не позднее пяти рабочих дней до предполагаемой даты начала сохранения счета ограниченным режимом функционирования в подразделение Банка России, обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет).

2. В обращении о сохранении счета кредитной организацией указываются:

обоснование необходимости сохранения счета с ограниченным режимом функционирования;

предлагаемая дата окончания сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, при этом срок сохранения счета не должен превышать 90 календарных дней с даты начала функционирования в ограниченном режиме;

просьба об установлении ограниченного режима путем включения счета с ограниченным режимом функционирования в состав группы банковских счетов кредитной организации - правопреемника, денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, либо путем осуществления по счету с ограниченным режимом функционирования только операций по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и их переводу подразделением Банка России на другой корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала) или корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации - правопреемника (далее - другой корреспондентский счет (субсчет) с указанием реквизитов счета.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В случае установления ограниченного режима путем осуществления по счету с ограниченным режимом функционирования только операций по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и их переводу подразделением Банка России на другой корреспондентский счет (субсчет) в обращении о сохранении счета также указываются распоряжение кредитной организации (ее филиала) о переводе денежных средств подразделением Банка России на другой корреспондентский счет (субсчет), предлагаемое время осуществления перевода денежных средств в течение операционного дня.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Решение об изменении срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, а также изменение отдельных условий перевода денежных средств (в том числе об изменении корреспондентского счета (субсчета), на который осуществляется перевод денежных средств) принимается территориальным учреждением Банка России на основании обращения кредитной организации об изменении срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, об изменении отдельных условий перевода денежных средств.

3. Обращение о сохранении счета, об изменении срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, об изменении отдельных условий перевода денежных средств подписывается руководителем или иным уполномоченным лицом и заверяется оттиском печати (при наличии) кредитной организации, составившей обращение.

4. Согласие или отказ предоставить кредитной организации возможность сохранения счета с ограниченным режимом функционирования оформляется на бумажном носителе письмом, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем), и направляется территориальным учреждением Банка России кредитной организации, представившей обращение, не позднее двадцати рабочих дней после дня его поступления в территориальное учреждение Банка России. В случае согласия в письмо включается информация о дате начала и дате окончания срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования и его закрытия либо условие, определяющее дату начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, а в случае отказа - причина отказа.

При указании в письме территориального учреждения Банка России условия, определяющего дату начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, в кредитную организацию дополнительно направляется письмо с указанием даты начала и даты окончания срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования и его закрытия.

Обращение об изменении срока сохранения счета, а также изменении отдельных условий перевода денежных средств рассматривается Банком России в порядке и сроки, установленные настоящим приложением для заявления о сохранении счета.

5. Распоряжения о переводе денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования принимаются к исполнению и исполняются.

6. При установлении ограниченного режима функционирования по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала) осуществляются только операции по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и их переводу подразделением Банка России на другой корреспондентский счет (субсчет) в период до даты окончания временного сохранения корреспондентского счета (субсчета).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Перевод денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования на другой корреспондентский счет (субсчет) осуществляется на основании программно формируемого платежного поручения подразделения Банка России.

7. Включение счета с ограниченным режимом функционирования в состав банковских счетов кредитной организации - правопреемника, денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, осуществляется со дня внесения изменений в нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России.

При распределении денежных средств по банковским счетам участников пула ликвидности в завершающем консолидированном рейсе списание денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования для их зачисления на корреспондентский счет (субсчет) главного участника пула ликвидности осуществляется на основании программно формируемого платежного поручения подразделения Банка России.

8. Кредитная организация (ее филиал), на корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) подразделением Банка России выполняется перевод денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования, вправе обратиться в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, в подразделение Банка России, обслуживающее участника, с просьбой о направлении данной кредитной организации (ее филиалу) извещений в электронном виде о зачислении денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования с указанием реквизитов исполненных распоряжений и даты исполнения, а также исполненные распоряжения в электронном виде.


Приложение 9
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПРИЕМ
РАСПОРЯЖЕНИЙ КЛИЕНТОВ БАНКА РОССИИ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ
И ОТЧУЖДАЕМЫХ МАШИННЫХ НОСИТЕЛЯХ ИНФОРМАЦИИ


1. Прием распоряжений клиентов Банка России на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с договором счета от лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, или от представителей клиентов Банка России, уполномоченных на представление распоряжений в Банк России, на основании выданной им доверенности, подписанной руководителем клиента Банка России или иным лицом, уполномоченным на подписание доверенности от имени клиента Банка России, содержащей фамилию, имя и отчество (при его наличии) представителя клиента Банка России, реквизиты документа, удостоверяющего его личность, состав полномочий с указанием места их выполнения, дату выдачи доверенности.

2. Прием распоряжений на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется при предъявлении лицами, указанными в пункте 1 настоящего приложения, сопроводительного письма клиента Банка России, подписанного лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами, либо руководителем клиента Банка России (лицом, его замещающим), руководителем подразделения клиента Банка России (лицом, его замещающим) в соответствии с договором счета.

3. В случае представления распоряжений на бумажном носителе в сопроводительное письмо включается перечень представляемых распоряжений с указанием их даты, номера, наименования получателя средств и суммы платежа, а также перечень сводных поручений с указанием их даты, номера и суммы. Сведения о распоряжениях, являющихся приложением к сводному поручению кредитной организации (ее филиала), в сопроводительное письмо могут не включаться.

4. В случае представления распоряжений на отчуждаемых машинных носителях информации в сопроводительном письме указывается количество отчуждаемых машинных носителей информации и количество файлов на каждом отчуждаемом машинном носителе информации.

5. В случае представления участником обмена распоряжений на бумажном носителе или отчуждаемом машинном носителе информации в сопроводительном письме указывается причина, по которой распоряжения не могут быть переданы по каналам связи.

6. Сопроводительное письмо представляется в подразделение Банка России, обслуживающее счет клиента Банка России, в двух экземплярах, один из которых - с подписью и расшифровкой подписи представившего его лица - остается в подразделении Банка России. Другой экземпляр сопроводительного письма возвращается представившему его лицу с отметкой (дата, подпись работника подразделения Банка России) о поступлении распоряжений в подразделение Банка России.


Приложение 10
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ПОРУЧЕНИЯ БАНКА


(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

< ... >


Приложение 11
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПОРУЧЕНИЕ БАНКА


< ... >


Приложение 12
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ТРЕБОВАНИЯ
К СОСТАВЛЕНИЮ ПЛАТЕЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ НА ОБЩУЮ СУММУ С РЕЕСТРОМ


(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

1. Платежные поручения на общую сумму с реестром составляются в электронном виде.

2. Для каждого принятого к исполнению распоряжения, на основании которого составлено платежное поручение на общую сумму с реестром, в реестр включаются реквизиты, предусмотренные таблицей 1 настоящего приложения, если они содержатся в принятом к исполнению распоряжении.

Таблица 1
Перечень реквизитов, включаемых в реестр Максимальное
количество
символов в
реквизитах
12
Дата перевода8
Сумма перевода18
Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)25
Уникальный присваиваемый номер операции32
Идентификатор плательщика25
Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика70
Адрес физического лица - плательщика70
Номер банковского счета плательщика20
Наименование плательщика140
Идентификатор получателя средств25
Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств70
Адрес физического лица - получателя средств70
Номер банковского счета получателя средств20
Наименование получателя средств140
Назначение платежа из распоряжения плательщика210
Информация, связанная с переводом140
ИНН плательщика12
ИНН получателя средств12
101р2
Позиция утратила силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У
106р2
107р10
108р15
109р8
110р2
111р11
112р16
Номер распоряжения плательщика6
Дата распоряжения плательщика8
Номер записи в реестре5
Идентификатор лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется25
Фамилия, имя и отчество физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется70
ИНН лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется12
Адрес физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется70
Наименование лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется140

3. В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) органу Федерального казначейства или иному клиенту Банка России, не являющемуся кредитной организацией (ее филиалом), который в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет ведение лицевых счетов, на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств физических лиц - плательщиков без открытия банковского счета или иных физических лиц, исполняющих обязанность по уплате денежных средств, могут использоваться следующие реквизиты реестра при наличии таких реквизитов в распоряжении плательщика:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)";

"Уникальный присваиваемый номер операции";

"Идентификатор плательщика";

"ИНН плательщика";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика";

"Адрес физического лица - плательщика";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

"101р", "106р" - "109р", "111р", "112р";

"Идентификатор лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"Фамилия, имя и отчество физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"ИНН лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"Адрес физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"Наименование плательщика, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется".

В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) органу Федерального казначейства или иному клиенту Банка России, не являющемуся кредитной организацией (ее филиалом), который в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет ведение лицевых счетов, на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств со счетов плательщиков - физических лиц или иных физических лиц, исполняющих обязанность по уплате денежных средств, дополнительно могут указываться реквизиты "Номер банковского счета плательщика", "Номер распоряжения плательщика", "Дата распоряжения плательщика".
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4. В случае перевода денежных средств подразделением Банка России, органом Федерального казначейства, участником обмена, являющимся клиентом полевого учреждения Банка России, кредитной организации (ее филиалу) с использованием платежного поручения на общую сумму с реестром для зачисления денежных средств на банковские счета физических лиц - получателей средств используются следующие реквизиты реестра:

"Номер распоряжения плательщика";

"Дата распоряжения плательщика";

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств";

"Номер банковского счета получателя средств";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)";

"110р" (при наличии).

В случае перевода денежных средств на счет получателя средств для осуществления расчетов с использованием платежных карт в реквизите "Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)" указывается номер платежной карты (при необходимости).

Допускается применение реквизитов "Информация, связанная с переводом", "Идентификатор получателя средств", если их применение предусмотрено договором между составителем и кредитной организацией (ее филиалом).

5. В случае перевода денежных средств подразделением Банка России, органом Федерального казначейства, участником обмена, являющимся клиентом полевого учреждения Банка России, полевому учреждению Банка России с использованием платежного поручения на общую сумму с реестром для зачисления денежных средств на банковские счета физических лиц - получателей средств используются следующие реквизиты реестра:

"Номер распоряжения плательщика";

"Дата распоряжения плательщика";

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств";

"Номер банковского счета получателя средств";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

"110р" (при наличии);

"Идентификатор получателя средств".

В случае перевода денежных средств на счет получателя средств для осуществления расчетов с использованием платежных карт в реквизите "Идентификатор получателя средств" указывается номер платежной карты (при наличии информации о нем у составителя).

6. В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) другой кредитной организации (ее филиалу) в соответствии с условиями заключенного между ними договора на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств физических лиц - плательщиков без открытия банковского счета другим физическим лицам - получателям средств без открытия банковского счета могут использоваться следующие реквизиты реестра при наличии таких реквизитов в распоряжении плательщика:

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Уникальный присваиваемый номер операции";

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)";

"Идентификатор плательщика";

"ИНН плательщика";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика";

"Адрес физического лица - плательщика";

"Идентификатор получателя средств";

"ИНН получателя средств";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств";

"Адрес физического лица - получателя средств";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

"Информация, связанная с переводом".

В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) другой кредитной организации (ее филиалу) в соответствии с условиями заключенного между ними договора на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств со счетов плательщиков - физических лиц на счета других физических лиц - получателей средств дополнительно указываются реквизиты "Номер банковского счета плательщика" и "Номер банковского счета получателя средств", а также "Номер распоряжения плательщика", "Дата распоряжения плательщика".

В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) другой кредитной организации (ее филиалу), подразделению Банка России в соответствии с условиями заключенного между ними договора на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств физических лиц - плательщиков без открытия банковского счета получателям средств - юридическим лицам дополнительно могут использоваться следующие реквизиты реестра при наличии таких реквизитов в распоряжении плательщика:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

"Идентификатор лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"Фамилия, имя и отчество физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"ИНН лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"Адрес физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"Наименование плательщика, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется".

7. В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) другой кредитной организации (ее филиалу) в соответствии с условиями заключенного между ними договора на общую сумму принятых к исполнению распоряжений о переводе денежных средств со счетов плательщиков - юридических лиц другим получателям средств - юридическим лицам могут использоваться следующие реквизиты реестра при наличии таких реквизитов в распоряжении плательщика:

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)";

"Идентификатор плательщика";

"ИНН плательщика";

"Номер банковского счета плательщика";

"Наименование плательщика";

"Идентификатор получателя средств";

"ИНН получателя средств";

"Номер банковского счета получателя средств";

"Наименование получателя средств";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

"Информация, связанная с переводом";

"Номер распоряжения плательщика";

"Дата распоряжения плательщика".

8. В реквизите "Дата перевода" указывается дата приема к исполнению распоряжения от плательщика.

Реквизиты "Идентификатор плательщика" и "Идентификатор лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется" заполняются при их наличии и содержат кодовый идентификатор плательщика (в том числе физического лица) или лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется, определенно его идентифицирующий для банка плательщика, и (или) получателя средств, и (или) банка получателя.

При переводе денежных средств в уплату платежей, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, иных платежей, поступающих на счета органов Федерального казначейства, и платежей за выполнение работ, оказание услуг бюджетными и автономными учреждениями (далее - перевод денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации) реквизиты "Идентификатор плательщика", "Идентификатор лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется", "Фамилия, имя и отчество физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется", "ИНН лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется", "Адрес физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется", "Наименование плательщика, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется" заполняются в соответствии с требованиями приказа Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 года N 107н "Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 30 декабря 2013 года N 30913, 2 декабря 2014 года N 35053, 27 ноября 2015 года N 39883, 13 апреля 2017 года N 46369 (далее - приказ Минфина России N 107н).

Реквизит "Идентификатор получателя средств" заполняется при его наличии и содержит кодовый идентификатор получателя средств (в том числе физического лица), определенно идентифицирующий получателя средств для плательщика, и (или) получателя средств, и (или) банка получателя.

Реквизит "Номер банковского счета плательщика" заполняется в соответствии с Положением Банка России N 383-П для реквизита "Сч. N" плательщика.

Реквизит "Номер банковского счета получателя средств" заполняется в соответствии с Положением Банка России N 383-П для реквизита "Сч. N" получателя средств.

Реквизиты "Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика", "Уникальный присваиваемый номер операции", "Адрес физического лица - плательщика", "Наименование плательщика", "ИНН плательщика" заполняются в случаях, установленных Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ.

Реквизит "Информация, связанная с переводом" содержит информацию, согласованную между банком плательщика и банком получателя.

Реквизиты "Номер распоряжения плательщика" и "Дата распоряжения плательщика" заполняются при их наличии в распоряжении плательщика в соответствии с Положением Банка России N 383-П для заполнения реквизитов "N" и "Дата" распоряжения.

В реквизите "110р" указывается значение, предусмотренное приложением 1 к Положению Банка России N 383-П для заполнения реквизита "110".

Реквизит "Номер записи в реестре" указывается в каждой из записей реестра и содержит порядковый номер записи в реестре.

9. Реквизиты "ИНН плательщика", "101р", "106р" - "109р", "111р", "112р", "Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)", "Уникальный присваиваемый номер операции", "Идентификатор плательщика" заполняются (при наличии их значений в принятых к исполнению кредитными организациями (их филиалами) распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации) в реестре с учетом требований приказа Минфина России N 107н. В реквизите "111р" указывается номер лицевого счета, открытого в органе Федерального казначейства, в реквизите "112р" указывается номер лицевого счета, открытого в финансовом органе.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

При приеме к исполнению распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации для формирования реестра кредитными организациями (их филиалами) обеспечивается контроль наличия значений, количества и допустимости символов в значениях реквизитов "ИНН плательщика", "101р", "106р" - "109р", "111р", "112р", "Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)", "Идентификатор плательщика" с учетом требований приказа Минфина России N 107н.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

10. Из принятого к исполнению распоряжения в реестр дополнительно не включаются значения реквизитов, содержащие БИК банка плательщика, номер корреспондентского счета банка плательщика, БИК банка получателя, номер корреспондентского счета банка получателя, реквизиты "103" - "105", которые являются одинаковыми для всех распоряжений, включенных в реестр, и включены (при их наличии) в платежное поручение на общую сумму.

Номер банковского счета плательщика, ИНН плательщика и наименование плательщика указываются в платежном поручении на общую сумму и не включаются в реестр, если данные реквизиты плательщика являются одинаковыми для всех распоряжений, включенных в реестр.

Номер банковского счета получателя средств (при его наличии), ИНН получателя средств и наименование получателя средств указываются в платежном поручении на общую сумму и не включаются в реестр, если данные реквизиты получателя средств являются одинаковыми для всех распоряжений, включенных в реестр.

11. Сумма реквизитов "Сумма перевода" в реестре должна быть равна значению реквизита "Сумма" в платежном поручении на общую сумму с реестром.

12. Дата в реквизитах "Дата перевода", "Дата распоряжения плательщика" должна включать число, месяц и год. Максимальное количество символов данных реквизитов указано в таблице 1 настоящего приложения без учета разделителей.

13. При невозможности зачисления денежных средств банком получателя - кредитной организацией, подразделением Банка России получателю средств по реквизитам записи реестра, составленного банком плательщика - кредитной организацией, подразделением Банка России банк получателя может направить запрос банку плательщика согласно приложению 19 к настоящему Положению для уточнения реквизитов данной записи в реестре либо вернуть денежные средства банку плательщика в размере, указанном в реквизите "Сумма перевода" данной записи в реестре.

Иные условия осуществления возврата денежных средств, не зачисленных получателям средств по причине неверных реквизитов в записях реестра, могут быть определены в договоре между банком плательщика и банком получателя.

14. При необходимости воспроизведения платежного поручения на общую сумму на бумажном носителе используется форма платежного поручения, установленная приложением 2 к Положению Банка России N 383-П. Каждая запись реестра воспроизводится на отдельных листах, являющихся приложением к платежному поручению на общую сумму, в соответствии с таблицей 2 настоящего приложения.

Таблица 2
Номер записи в реестреНаименование реквизитаЗначение реквизита
.........
 
......

Наименования и значения реквизитов записи реестра указываются при их наличии в следующей последовательности:

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Номер распоряжения плательщика";

"Дата распоряжения плательщика";

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)";

"Уникальный присваиваемый номер операции";

"Номер банковского счета плательщика";

"Наименование плательщика";

"Идентификатор плательщика";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика";

"Адрес физического лица - плательщика";

"Номер банковского счета получателя средств";

"Наименование получателя средств";

"Идентификатор получателя средств";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств";

"Адрес физического лица - получателя средств";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

"Информация, связанная с переводом";

"ИНН плательщика";

"ИНН получателя средств";

"101р";

абзац утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У;

"106р";

"107р";

"108р";

"109р";

"110р";

"111р";

"112р";

"Идентификатор лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"Фамилия, имя и отчество физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"Адрес физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"Наименование лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется";

"ИНН лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется".

На экземпляре платежного поручения на общую сумму и на каждом листе реестра проставляется штамп и подпись работника подразделения Банка России.


Приложение 13
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

НАПРАВЛЕНИЕ
В БАНК ПЛАТЕЛЬЩИКА, ПРИЕМ К ИСПОЛНЕНИЮ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ
КОНТРОЛЯ ДОСТАТОЧНОСТИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ) БАНКОМ ПЛАТЕЛЬЩИКА
ИНКАССОВЫХ ПОРУЧЕНИЙ И ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ, СОСТАВЛЕННЫХ
БАНКАМИ ПОЛУЧАТЕЛЕЙ, ПОЛУЧАТЕЛЯМИ СРЕДСТВ
И ВЗЫСКАТЕЛЯМИ СРЕДСТВ


(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

1. Получатель средств, банк получателя - участники обмена направляют в Банк России инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде для последующей передачи банку плательщика - подразделению Банка России, участнику обмена.

Взыскатель средств, являющийся клиентом Банка России, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, направляет в Банк России инкассовое поручение в электронном виде для последующей передачи банку плательщика - участнику обмена, подразделению Банка России (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом).

При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования в электронном виде от участника обмена выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению поступившего от получателя средств инкассового поручения, платежного требования, поступившего от взыскателя средств инкассового поручения в электронном виде Банком России в инкассовом поручении, платежном требовании указываются даты их поступления в Банк России.

2. Получателем средств - клиентом Банка России инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе представляется в подразделение Банка России для последующей передачи банку плательщика - подразделению Банка России, кредитной организации (ее филиалу). При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования от получателя средств - клиента Банка России выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

Банком получателя - кредитной организацией (ее филиалом) инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе представляется в подразделение Банка России для последующей передачи банку плательщика - подразделению Банка России. При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования от банка получателя - кредитной организации (ее филиала) выполняются процедуры контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования, представленного в подразделение Банка России получателем средств - клиентом Банка России на бумажном носителе, на всех экземплярах принятого к исполнению инкассового поручения, платежного требования проставляются дата приема, штамп и подпись работника подразделения Банка России.

3. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования, представленного в Банк России взыскателем средств, получателем средств, банком получателя - клиентом Банка России, инкассовое поручение, платежное требование подлежат возврату (аннулированию) в порядке, предусмотренном главой 5 настоящего Положения.

4. Получатель средств - подразделение Банка России направляет банку плательщика - подразделению Банка России, участнику обмена инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде.

5. Банк России обеспечивает направление банку плательщика инкассового поручения, платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем его получения от взыскателя средств, получателя средств, банка получателя - участника обмена либо за днем его составления подразделением Банка России.

Получателем средств, банком получателя - кредитной организацией (ее филиалом) инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе, в электронном виде может быть передано непосредственно банку плательщика - кредитной организации (ее филиалу) в соответствии с Положением Банка России N 383-П.

6. Распоряжение взыскателя средств, не являющегося клиентом Банка России, направляется в Банк России в электронном виде в случаях и в порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации, для последующей передачи банку плательщика - участнику обмена, подразделению Банка России либо представляется на бумажном носителе в подразделение Банка России.

7. Банк России обеспечивает направление банку плательщика - подразделению Банка России распоряжения взыскателя средств, не являющегося клиентом Банка России, на бумажном носителе с приложенным исполнительным документом незамедлительно после его получения от взыскателя средств в подразделении Банка России.

8. При выполнении в банке плательщика - подразделении Банка России процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования осуществляется контроль значений реквизитов распоряжений в соответствии с Положением Банка России N 383-П.

В случае предъявления инкассового поручения на основании договора, заключенного между плательщиком и получателем средств (в том числе договора счета, если такой договор заключен с банком получателя, являющимся получателем средств), работником банка плательщика - подразделения Банка России проверяется наличие в договоре счета или ином договоре с плательщиком - клиентом Банка России условия о списании денежных средств на основании инкассового поручения и ссылок, указанных в реквизите "Назначение платежа" инкассового поручения.

В случае если инкассовое поручение, платежное требование поступило в банк плательщика - подразделение Банка России на бумажном носителе через банк получателя - подразделение Банка России, проверяется наличие на экземплярах инкассового поручения, платежного требования даты приема их банком получателя, штампа и подписи работника подразделения Банка России, обслуживающего счет получателя средств.

9. Поступившие в банк плательщика - подразделение Банка России инкассовое поручение и платежное требование регистрируются в журнале произвольной формы (далее - регистрационный журнал) с указанием номера банковского счета клиента Банка России и его БИК, содержащегося в Справочнике БИК, номера, даты и суммы каждого инкассового поручения или платежного требования, а также даты их поступления в банк плательщика - подразделение Банка России.

10. При списании денежных средств в пользу Банка России, а также в обязательные резервы, инкассовое поручение, платежное требование составляются подразделением Банка России.

11. При взыскании денежных средств с банковского счета клиента Банка России на основании распоряжения взыскателя средств, поступившие в банк плательщика - подразделение Банка России в электронном виде, инкассовое поручение составляются подразделением Банка России.

Инкассовое поручение, платежное требование, поступившие в банк плательщика - подразделение Банка России в электронном виде или на бумажном носителе для перевода денежных средств с банковских счетов клиентов Банка России, исполняются в порядке, установленном главой 5 настоящего Положения. При оформлении на бумажном носителе экземпляра инкассового поручения, платежного требования, поступивших в электронном виде, проставляются дата, штамп подразделения Банка России и подпись работника подразделения Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Инкассовое поручение, платежное требование в электронном виде составляется банком плательщика - кредитной организацией (ее филиалом), являющейся участником обмена, при переводе денежных средств с банковского счета клиента кредитной организации (ее филиала) на основании поступивших распоряжений взыскателя средств, получателя средств в электронном виде или на бумажном носителе, и исполняются в порядке, установленном настоящим Положением.

12. Клиент Банка России - плательщик может заранее дать акцепт платежного требования в виде заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком в электронном виде либо на бумажном носителе в порядке, установленном Положением Банка России N 383-П.

В заявлении о заранее данном акцепте указывается срок действия заранее данного акцепта (в том числе дата, начиная с которой действует заранее данный акцепт плательщика, но не ранее рабочего дня, следующего за днем поступления данного заявления в подразделение Банка России, обслуживающее счет плательщика).

Заявление о заранее данном акцепте на бумажном носителе представляется плательщиком в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами. На каждом из экземпляров проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения Банка России, один из экземпляров возвращается клиенту Банка России в качестве подтверждения о приеме заявления о заранее данном акцепте, другой экземпляр, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, хранится вместе с договором счета.

Заявление о заранее данном акцепте может быть отозвано плательщиком на основании заявления об отмене заранее данного акцепта, составленного в электронном виде либо на бумажном носителе, которое оформляется и представляется аналогично заявлению о заранее данном акцепте.

Формы заявления о заранее данном акцепте и заявления об отмене заранее данного акцепта на бумажном носителе доводятся Банком России до клиентов Банка России.

При приеме к исполнению платежного требования осуществляется контроль наличия заранее данного акцепта плательщика.

13. Получение акцепта плательщика - участника обмена осуществляется путем направления ему подразделением Банка России поступившего платежного требования в электронном виде и получения от него в течение срока, установленного для акцепта, заявления об акцепте либо об отказе от акцепта в электронном виде. При этом платежное требование помещается в очередь распоряжений, ожидающих акцепта, в порядке, предусмотренном Положением Банка России N 383-П.

В заявлении об акцепте либо об отказе от акцепта, полученном в электронном виде, проставляется дата его поступления в банк плательщика - подразделение Банка России.

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России направляет банку получателя - участнику обмена уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика с указанием суммы акцепта и номера, даты, суммы платежного требования.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России направляет банку получателя - участнику обмена уведомление в электронном виде об отказе от акцепта плательщика либо о неполучении акцепта плательщика с указанием номера, даты и суммы платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика, или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика.

14. Получение акцепта клиента Банка России - плательщика, не являющегося участником обмена, осуществляется путем направления ему подразделением Банка России экземпляра платежного требования на бумажном носителе и получения от него подразделением Банка России заявления об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе. При акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати (при наличии) клиента Банка России - плательщика.

При отказе от акцепта или частичном акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России в трех экземплярах, два из которых оформляются подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати (при наличии) клиента Банка России - плательщика.

На всех экземплярах поступившего от клиента Банка России - плательщика заявления об акцепте, отказе от акцепта проставляются дата, подпись работника и штамп подразделения Банка России. Экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта возвращается плательщику в качестве подтверждения приема заявления.

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России направляет банку получателя экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика - клиента Банка России на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России возвращает платежное требование и экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика - клиента Банка России на бумажном носителе, направляет уведомление в электронном виде об отказе от акцепта или о неполучении акцепта не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика. При отказе от акцепта плательщика, при неполучении акцепта плательщика на экземпляре возвращаемого платежного требования на бумажном носителе указывается причина возврата: "Не получен акцепт", проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения Банка России.

15. При частичном акцепте платежное требование исполняется подразделением Банка России в акцептованной сумме с применением платежного ордера в порядке, установленном Положением Банка России N 383-П.

16. Банком плательщика - подразделением Банка России в регистрационном журнале делается запись об исполнении инкассового поручения, платежного требования с указанием даты исполнения либо даты возврата и причины возврата.

О возврате исполнительного документа в регистрационном журнале банком плательщика - подразделением Банка России делается отметка с указанием даты возврата, суммы или остатка суммы и причины возврата исполнительного документа.

17. Банк России обеспечивает направление банку получателя, взыскателю средств, получателю средств составленных банком плательщика - кредитной организацией (ее филиалом), подразделением Банка России в соответствии с Положением Банка России N 383-П и настоящим Положением уведомления в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и об исполнении распоряжения (инкассового поручения и платежного требования), а также заявления об акцепте, отказе от акцепта платежного требования не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления и заявления от банка плательщика или составления уведомления подразделением Банка России.

Банк России обеспечивает направление банку плательщика запросов об отзыве платежных требований и инкассовых поручений, составленных банком получателя - кредитной организацией (ее филиалом), подразделением Банка России в соответствии с Положением Банка России N 383-П и настоящим Положением.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

18. Заявление об акцепте, отказе от акцепта, а также уведомления, предусмотренные настоящим приложением, банк получателя - подразделение Банка России направляет получателю средств в электронном виде, если получатель средств - клиент Банка России является участником обмена, либо на бумажном носителе, если получатель средств - клиент Банка России не является участником обмена.

19. Банк России обеспечивает направление взыскателю средств - участнику обмена в соответствии с пунктом 17 настоящего приложения, составленного банком плательщика - кредитной организацией (ее филиалом) в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, уведомления о помещении инкассового поручения в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (ее филиала) в Банке России для исполнения инкассового поручения взыскателя средств - участника обмена.


Приложение 14
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ
СРОЧНОГО ПЕРЕВОДА НА ОСНОВАНИИ ИНКАССОВЫХ ПОРУЧЕНИЙ
И ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ, СОСТАВЛЕННЫХ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ
УПОЛНОМОЧЕННЫМИ СОСТАВИТЕЛЯМИ ТРЕБОВАНИЙ


(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

1. Подразделения Банка России, получатели средств (за исключением косвенных участников) могут составлять инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) других прямых участников в соответствии с законодательством Российской Федерации или при наличии такой возможности в договорах счета, заключенных с прямыми участниками, являющимися плательщиками (в том числе в случае заключения Банком России договора о взаимодействии).
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Получатель средств - прямой участник может составлять инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) другого прямого участника, открытого в Банке России, с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, без участия Банка России (при наличии в договоре счета между Банком России и прямым участником, являющимся банком плательщика, условия о возможности такого списания).
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Получатель средств - косвенный участник может составлять платежные требования для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Банке России, с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, без участия Банка России (при наличии в договоре счета между Банком России и прямым участником, являющимся банком плательщика, а также в договоре между косвенными участниками условия о возможности такого списания). При этом в реквизите "Код" платежного требования указывается идентификатор договора между косвенным участником - плательщиком и косвенным участником - получателем средств.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

Прямой участник, являющийся подразделением Банка России, может составлять и направлять в Банк России с использованием сервиса срочного перевода инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с банковских счетов других прямых участников при наличии такого условия в договоре счета и (или) ином договоре между Банком России и плательщиком - клиентом Банка России.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

2. Прямой участник, являющийся центральным платежным клиринговым контрагентом, клиринговой организацией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ, может составлять и направлять в Банк России с использованием сервиса срочного перевода инкассовые поручения, платежные требования (в том числе в составе реестра клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств с банковских счетов других прямых участников, со счетов Банка России при наличии такой возможности в договоре счета и (или) договоре о взаимодействии.

Косвенные участники не могут направлять инкассовые поручения для их исполнения в рамках сервиса срочного перевода.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3. Контроль значений реквизитов инкассовых поручений, платежных требований при выполнении процедур приема к исполнению, в том числе контроль соответствия распоряжения заранее определенным условиям, выполняется по значениям параметров участников платежной системы в нормативно-справочной информации платежной системы Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

В электронных сообщениях, содержащих инкассовые поручения, платежные требования, составляемые прямыми участниками для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Банке России, с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, указывается БИК данного косвенного участника.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4. При включении информации в нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России для прямого участника, косвенного участника, являющегося плательщиком, указывается УИС уполномоченного составителя требований, на основании инкассового поручения, платежного требования которого (в том числе направленного в составе реестра клиринговых позиций) разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с банковского счета прямого участника - плательщика, со счета Банка России - плательщика согласно заранее определенным условиям.

При этом для прямого участника - плательщика в нормативно-справочной информации платежной системы Банка России определяются путем направления данным прямым участником - плательщиком в Банк России электронного сообщения:

максимальная сумма исполняемого в течение операционного дня с использованием сервиса срочного перевода инкассового поручения, платежного требования уполномоченного составителя требований, на основании которого разрешено списывать денежные средства с банковского счета прямого участника, со счета Банка России (лимит индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям);

максимальная общая сумма денежных средств, которая может быть списана с банковского счета прямого участника - плательщика, счета Банка России с использованием сервиса срочного перевода в течение операционного дня на основании распоряжений уполномоченного составителя требований (лимит общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям);

максимальная сумма, установленная по обязательствам косвенного участника для списания денежных средств с банковского счета прямого участника - плательщика с использованием сервиса срочного перевода в течение операционного дня, в пределах которой исполняются распоряжения уполномоченного составителя требований (лимит общей суммы требований к косвенному участнику);

максимальная сумма исполняемого в течение операционного дня с использованием сервиса срочного перевода платежного требования косвенного участника - уполномоченного составителя требований, на основании которого разрешено списывать денежные средства с банковского счета прямого участника (лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику).

Об установлении в нормативно-справочной информации платежной системы Банка России предусмотренных настоящим пунктом лимитов уведомляются прямой участник - плательщик, косвенный участник, банковский счет которого открыт у прямого участника - плательщика, и уполномоченный составитель требований.

Лимит индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимит общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, предусмотренные настоящим пунктом, не устанавливаются в отношении подразделения Банка России, являющегося уполномоченным составителем требования.

(п. 4 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

5. Лимит общей суммы требований к косвенному участнику, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику применяются при составлении инкассовых поручений, платежных требований получателем средств - прямым участником, а также при составлении платежных требований получателем средств - косвенным участником.
(п. 5 введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)


Приложение 15
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПРОЦЕДУРЫ
УДОСТОВЕРЕНИЯ ПРАВА РАСПОРЯЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ,
КОНТРОЛЯ ЦЕЛОСТНОСТИ, СТРУКТУРНОГО КОНТРОЛЯ И КОНТРОЛЯ
ЗНАЧЕНИЙ РЕКВИЗИТОВ РАСПОРЯЖЕНИЙ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ


1. Для выполнения перевода денежных средств на основании распоряжений на бумажном носителе кредитная организация (ее филиал) представляет в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, для списания денежных средств со своего корреспондентского счета (субсчета) распоряжения ее (его) клиентов, включая распоряжения, составленные кредитной организацией (ее филиалом) по распоряжению клиентов, в составе приложения к сводному поручению. При этом в отношении распоряжений, составленных кредитной организацией (ее филиалом), проводятся процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами и контроля целостности, в отношении распоряжений клиентов кредитной организацией (ее филиала) - процедуры структурного контроля и контроля значений реквизитов.

Кредитная организация (ее филиал) вправе представить собственные распоряжения без сводного поручения или в составе приложения к сводному поручению, за исключением распоряжений о переводе денежных средств в обязательные резервы, которые кредитная организация (ее филиал) представляет без сводного поручения.

Клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией (ее филиалом), представляет в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, для списания денежных средств со своего банковского счета распоряжения без сводного поручения.

2. Сводное поручение является распоряжением кредитной организации (ее филиала) об исполнении Банком России распоряжений, являющихся приложением к сводному поручению.

3. Сводное поручение содержит следующие реквизиты: номер и дату сводного поручения, наименование, БИК и номер корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала), наименование и БИК подразделения Банка России, сумму цифрами, сумму прописью, очередность платежа, опись приложенных распоряжений, оттиск печати (при наличии) и подписи работников кредитной организации (ее филиала), отметки банка.

Форма сводного поручения доводится Банком России до кредитных организаций (их филиалов).

Сводное поручение составляется по каждой очередности платежа по распоряжениям, приложенным к сводному поручению, и представляется кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, в двух экземплярах.

4. Распоряжения, представленные кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России без сводного поручения, и сводные поручения подлежат исполнению в последовательности их представления с учетом требований пункта 5.16 настоящего Положения.

Распоряжения, приложенные к сводному поручению, подлежат исполнению в последовательности, указанной в сводном поручении в описи распоряжений.

5. Один экземпляр сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати (при наличии) кредитной организации (ее филиала), представляется в подразделение Банка России.

Другой экземпляр сводного поручения и распоряжения, представленные в составе сводного поручения, оформляются подписью работника и штампом кредитной организации (ее филиала) с указанием даты представления.

Экземпляр сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати (при наличии) кредитной организации (ее филиала), остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня после исполнения всех приложенных распоряжений. В случае если распоряжения, приложенные к сводному поручению, были помещены в очередь не исполненных в срок распоряжений, на первом экземпляре сводного поручения производятся отметки о дате исполнения распоряжений, сумме (цифрами) исполненных распоряжений, сумме неисполненных распоряжений, при этом каждая запись заверяется подписью работника подразделения Банка России.

Другой экземпляр сводного поручения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Банк России, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием даты и возвращается кредитной организации (ее филиалу) в качестве подтверждения приема сводного поручения и приложенных распоряжений.

Экземпляры распоряжений, приложенных к сводному поручению, остаются в подразделении Банка России для помещения в документы дня после исполнения.

6. Распоряжение без сводного поручения представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверяется оттиском печати (при наличии) клиента Банка России, другой экземпляр оформляется подписью работника и штампом клиента Банка России с указанием даты.

Экземпляр распоряжения клиента Банка России, представленный без сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати (при наличии) клиента Банка России, остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня после его исполнения.

Другой экземпляр распоряжения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Банк России, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием даты и возвращается клиенту Банка России работником подразделения Банка России в качестве подтверждения приема распоряжения.

7. При отрицательных результатах выполнения процедур, предусмотренных пунктом 1 настоящего приложения, сводное поручение и все приложенные к нему распоряжения подразделением Банка России не принимаются.

При отрицательных результатах выполнения процедур удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности распоряжений, структурного контроля распоряжений, представленных без сводного поручения, данные распоряжения подразделением Банка России не принимаются.

При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений, представленных на бумажном носителе, подразделение Банка России возвращает данные распоряжения вместе с извещением о возврате распоряжений.

Распоряжения, в которых значения реквизитов "Плательщик", "Получатель", "Назначение платежа" превышают максимальное количество символов, установленное приложением 11 к Положению Банка России N 383-П, возвращаются составителям без исполнения.


Приложение 16
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПРИОРИТЕТЫ
ИСПОЛНЕНИЯ РАСПОРЯЖЕНИЙ ИЗ ВНУТРИДНЕВНОЙ ОЧЕРЕДИ
ПРИ ДОСТАТОЧНОСТИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА БАНКОВСКОМ СЧЕТЕ
ПЛАТЕЛЬЩИКА В СИСТЕМЕ ППС


(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

< ... >


Приложение 17
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

УСЛОВИЯ
ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ С КЛИРИНГОВОЙ
ОРГАНИЗАЦИЕЙ, ДЕЙСТВУЮЩЕЙ В СООТВЕТСТВИИ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ
ЗАКОНОМ ОТ 7 ФЕВРАЛЯ 2011 ГОДА N 7-ФЗ


(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

1. Взаимодействие платежной системы Банка России с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ, которой открыт корреспондентский счет в Банке России, осуществляется в соответствии с условиями договора счета, заключенного между Банком России и клиринговой организацией.

В договор счета между Банком России и клиринговой организацией включаются условия, регулирующие отношения сторон, направленные на исполнение денежной части обязательств, возникающих у клиентов клиринговой организации по итогам сделок, заключенных на организованных торгах, в рамках реализации механизма "поставка (платеж) против платежа".

2. Клиринговая организация, действующая в интересах своих клиентов, является прямым участником, а клиенты клиринговой организации, у которых возникают денежные обязательства, могут являться прямыми участниками (в случаях, установленных пунктом 2.2 настоящего Положения) либо косвенными участниками (в случаях, установленных пунктом 2.3 настоящего Положения) для целей завершения расчетов по итогам клиринга.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3. Клиринговая организация может быть наделена правом направления в Банк России для исполнения с использованием сервиса срочного перевода распоряжений в электронном виде (платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований, распоряжений в форме, предусмотренной договором счета, в том числе реестров клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств по банковским счетам клиринговой организации и ее клиентов, открытым в Банке России, если это предусмотрено договором счета между Банком России и клиринговой организацией, договором счета между Банком России и прямым участником, являющимся клиентом клиринговой организации.

4. При взаимодействии платежной системы Банка России с клиринговой организацией может быть предусмотрено, что распоряжения, составленные клиринговой организацией (реестры клиринговых позиций), требуют выполнения условий перевода денежных средств и до наступления указанного в распоряжении времени, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств, либо все исполняются, либо все возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено.

5. В договор счета между Банком России и клиринговой организацией включаются условия:

о порядке взаимодействия Банка России с клиринговой организацией в случае установления ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на клиринговых банковских счетах для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения, открытых клиринговой организации в Банке России (арест и другие ограничения), и в связи с исполнением предъявленных к указанным счетам исполнительных документов в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ;

о праве подразделения Банка России составлять от имени клиринговой организации распоряжения о списании денежных средств с клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), с клирингового банковского счета для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения.


Приложение 18
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ВЫПОЛНЕНИЕ
ПРОЦЕДУР ОТЗЫВА И ВОЗВРАТА РАСПОРЯЖЕНИЙ
НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ


1. Для отзыва распоряжения, направленного клиентом Банка России в Банк России, до наступления безотзывности перевода денежных средств по данному распоряжению клиент Банка России представляет в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, запрос об отзыве распоряжения, составленный на бумажном носителе (далее - запрос об отзыве) в двух экземплярах по форме, которая доводится Банком России до клиентов Банка России.

В запросе об отзыве указываются номер, дата, сумма распоряжения, наименование и номер банковского счета плательщика, дата представления распоряжения в подразделение Банка России, а в случае, если распоряжение было представлено в подразделение Банка России в качестве приложения к сводному поручению, - также номер и дата сводного поручения. В случае отзыва распоряжения кредитной организацией (ее филиалом) по запросу ее клиента в запросе об отзыве приводится ссылка на номер и дату запроса данного клиента.

Запрос об отзыве оформляется подписями уполномоченных распоряжаться денежными средствами лиц клиента Банка России и заверяется оттиском печати (при наличии) клиента Банка России.

Возврат клиенту Банка России отозванных неисполненных распоряжений на бумажном носителе со вторым экземпляром запроса об отзыве выполняется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса об отзыве, подразделением Банка России уполномоченному лицу клиента Банка России под расписку на первом экземпляре запроса об отзыве, который остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.

2. В случае отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций распоряжения, находящиеся в очереди не исполненных в срок распоряжений, за исключением распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, передаются по описи временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем представления временной администрацией по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссией (ликвидатором) подтверждения права осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), открытому в Банке России. Распоряжения Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы аннулируются.

Подразделения Банка России уведомляют взыскателей средств об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и о передаче временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений. Уведомления составляются в произвольной форме и направляются указанным взыскателям средств заказным письмом с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за днем передачи временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненных распоряжений.

3. В случае прекращения договора счета распоряжения возвращаются отправителю - клиенту Банка России, банковский счет которого закрывается. Распоряжения, предъявленные к банковскому счету клиента Банка России взыскателем средств, возвращаются взыскателю средств.

Возврат клиенту Банка России распоряжений на бумажном носителе выполняется подразделением Банка России вместе с описью не позднее дня закрытия банковского счета.

В описи указываются сумма, номер, дата распоряжения и наименование плательщика. На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений проставляются отметка "Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета", дата возврата, штамп и подпись работника подразделения Банка России. Опись составляется в двух экземплярах, каждый экземпляр описи подписывается работником подразделения Банка России с проставлением даты и штампа подразделения Банка России.

Клиент Банка России получает распоряжения на бумажном носителе под расписку в описи, первый экземпляр которой остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.

На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений взыскателей средств проставляются отметка "Возврат без исполнения в связи с прекращением договора банковского счета", дата возврата, штамп и подпись работника подразделения Банка России. Распоряжения направляются вместе с первым экземпляром сопроводительного письма взыскателю средств заказным письмом с уведомлением.

Сопроводительное письмо составляется в произвольной форме в двух экземплярах и подписывается работником подразделения Банка России. Второй экземпляр письма с экземплярами распоряжений остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.

4. В случае если распоряжение было направлено в электронном виде, но его возврат не может быть осуществлен Банком России в электронном виде в связи с отсутствием обмена электронными сообщениями с клиентом Банка России, возврат экземпляра распоряжения на бумажном носителе выполняется в соответствии с настоящим приложением.


Приложение 19
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

О НАПРАВЛЕНИИ
ИНФОРМАЦИИ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ УЧАСТНИКАМИ ОБМЕНА,
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ БАНКА РОССИИ В СВЯЗИ С ПЕРЕВОДОМ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ


1. Участник обмена, подразделение Банка России может направить другому участнику обмена, подразделению Банка России запрос в электронном виде по каналам связи, связанный с осуществлением перевода денежных средств.

2. Запрос имеет следующие обязательные реквизиты:

дату составления запроса, порядковый номер запроса в течение рабочего дня, а также уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, содержащего запрос;

дату составления электронного сообщения и порядковый номер в течение рабочего дня электронного сообщения, содержащего распоряжение в электронном виде, по которому направлен запрос, а также уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, содержащего распоряжение в электронном виде, по которому направлен запрос;

код запроса.

В качестве необязательного реквизита в запросе могут указываться реквизиты распоряжения (в том числе реквизиты реестра из платежного поручения на общую сумму с реестром), поясняющие запрос.

Коды запроса и их значения, а также реквизиты распоряжения, поясняющие запрос, приведены в таблице 1 настоящего приложения.

Таблица 1

< ... >

3. Участник обмена либо подразделение Банка России, получившее запрос, составляет ответ и направляет его в электронном виде по каналам связи участнику обмена либо подразделению Банка России, составившему запрос.

Кредитная организация (ее филиал) - участник обмена, являющийся банком получателя, направляет ответ (уведомление) кредитной организации (ее филиалу) - участнику обмена, являющемуся банком плательщика, в случаях и порядке, предусмотренных пунктом 5.33 настоящего Положения.

4. Ответ имеет следующие обязательные реквизиты:

дату составления ответа, порядковый номер ответа в течение рабочего дня, уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, содержащего ответ;

дату составления запроса, порядковый номер запроса в течение рабочего дня, уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, содержащего запрос (за исключением ответа (уведомления), составленного в соответствии с пунктом 5.33 настоящего Положения), а также код запроса;

дату составления электронного сообщения, порядковый номер в течение рабочего дня и уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, содержащего распоряжение в электронном виде, по которому направлен запрос (ответ);

код ответа.

Ответ может содержать реквизиты распоряжения, поясняющие ответ.

При направлении ответа (уведомления) в соответствии с пунктом 5.33 настоящего Положения в качестве кода запроса указывается значение "00".

Коды ответа и их значения, соответствующие им коды запроса, а также реквизиты распоряжения, поясняющие ответ, приведены в таблице 2 настоящего приложения.

Таблица 2

< ... >

5. Банк России выполняет проверку электронного сообщения, содержащего запрос (ответ), в день его поступления от участника обмена, подразделения Банка России - составителя электронного сообщения путем контроля целостности запроса (ответа), структурного контроля, контроля значений реквизитов в порядке, предусмотренном главой 5 настоящего Положения, за исключением контроля значений реквизитов, поясняющих запрос (поясняющих ответ).

При положительных результатах проверки электронного сообщения Банк России не позднее начала рабочего дня, следующего за днем поступления электронного обращения, содержащего запрос или ответ, пересылает его участнику обмена, подразделению Банка России - получателю электронного сообщения.

При отрицательных результатах проверки Банк России не пересылает электронное сообщение участнику обмена, подразделению Банка России - получателю электронного сообщения, о чем в тот же день направляет участнику обмена, подразделению Банка России - составителю электронного сообщения уведомление с указанием причины.


Приложение 20
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПЕРЕЧЕНЬ
ПАРАМЕТРОВ УЧАСТНИКОВ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ
В СОСТАВЕ НОРМАТИВНО-СПРАВОЧНОЙ ИНФОРМАЦИИ ПЛАТЕЖНОЙ
СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ


(в ред. Указаний Банка России от 29.10.2018 N 4949-У,
от 16.07.2019 N 5209-У)

1. В нормативно-справочной информации платежной системы Банка России для каждого участника платежной системы содержатся параметры, приведенные в настоящем приложении.

В нормативно-справочную информацию платежной системы Банка России могут включаться иные параметры в целях обеспечения обмена электронными сообщениями в соответствии с Альбомом УФЭБС.

Параметры для участников платежной системы, включенные в настоящее приложение, применяются также в отношении организаций - клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы.

2. Параметры, содержащие общую информацию об участнике платежной системы.

2.1. Информация об участнике платежной системы (в том числе БИК) указывается с учетом подпунктов 4.1 - 4.3, 4.5 - 4.13, 4.15 - 4.22 пункта 4 приложения 6 к настоящему Положению.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

2.2. Информация об использовании ЭСП участником обмена (перечень уполномоченных и централизованных филиалов), предусмотренная пунктом 3 приложения 3 к настоящему Положению:

для уполномоченного филиала указывается перечень БИК всех его централизованных филиалов;

для централизованного филиала указывается БИК его уполномоченного филиала;

в других случаях не заполняется.

2.3. Информация об ограничениях, установленных Банком России в отношении участника платежной системы (для каждого параметра указывается дата его установления).

2.3.1. Информация о наличии приостановления или ограничения участия в обмене электронными сообщениями с участником платежной системы с учетом пунктов 11 - 13 приложения 3 к настоящему Положению, в которой указывается одно из следующих значений:
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

значение, соответствующее ограничению Банком России участия в обмене электронными сообщениями;

значение, соответствующее приостановлению Банком России участия в обмене электронными сообщениями;

абзац утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

При отсутствии приостановления, ограничения обмена значение не указывается.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

2.3.2. Параметр, содержащий дату прекращения участником платежной системы участия в платежной системе, указывается с учетом пунктов 2.6 и 2.7 настоящего Положения.

2.4. Параметр, содержащий тип участника платежной системы, в котором с учетом пунктов 2.2 - 2.4 настоящего Положения указывается одно из следующих значений:

подразделение Банка России (в том числе главное управление Банка России, отделение, отделение - национальный банк главного управления Банка России, структурное подразделение центрального аппарата Банка России, расчетно-кассовый центр, кассовый центр, полевое учреждение Банка России);

кредитная организация;

филиал кредитной организации;

Федеральное казначейство;

территориальный орган Федерального казначейства;

клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы;

конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия);

клиент кредитной организации, являющийся косвенным участником;

внешняя платежная система;

клиринговая организация;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

иностранный банк (иностранная кредитная организация);
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

иностранный центральный (национальный) банк.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

2.5. Информация об особенностях осуществления переводов денежных средств, требующих выполнения условия:

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы электронного сообщения, подтверждающего выполнение условия перевода денежных средств с учетом пункта 5.14 настоящего Положения;

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы распоряжения, исполнение которого осуществляется с использованием резервирования суммы денежных средств с учетом пункта 5.14 настоящего Положения;

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы распоряжения, исполнение которого осуществляется при условии исполнения другого распоряжения (других распоряжений), определенного (определенных) составителем распоряжения или Банком России с учетом пункта 5.14 настоящего Положения;

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы распоряжений с использованием сервиса срочного перевода для списания денежных средств со счетов других участников платежной системы (возможности быть уполномоченным составителем требований) с учетом пункта 4.9 настоящего Положения.

2.6. Для косвенного участника платежной системы с учетом пунктов 2.4 и 4.2 настоящего Положения указывается информация о прямом участнике, клиентом которого является данный косвенный участник:

БИК прямого участника;

номер корреспондентского счета (субсчета), открытого прямому участнику в Банке России, за счет денежных средств на котором осуществляется перевод денежных средств косвенным участником и по его обязательствам.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

2.7. Информация для участника платежной системы, имеющего возможность направлять распоряжения о переводе денежных средств со счетов других участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода (возможность быть уполномоченным составителем требований), по каждому участнику платежной системы, для списания денежных средств со счетов которого может составлять распоряжения уполномоченный составитель требований (указывается с учетом пунктов 4.9 и 7.4 настоящего Положения и пункта 4 приложения 14 к настоящему Положению):

БИК участника платежной системы;

номер банковского счета (номера банковских счетов) участника платежной системы, распоряжения о переводе денежных средств с которого (которых) может составлять уполномоченный составитель требований.

Для косвенного участника - уполномоченного составителя требований, на основании платежного требования которого согласно условиям заранее данного акцепта разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника - банка плательщика с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника - плательщика, открытого у прямого участника, без участия Банка России, дополнительно указывается:
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

БИК косвенного участника - плательщика;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

идентификатор договора между косвенным участником - плательщиком и косвенным участником - получателем средств, предусматривающего списание денежных средств с банковского счета косвенного участника - плательщика;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

информация о дате окончания действия заявления о заранее данном акцепте по договору, предусматривающему списание денежных средств с банковского счета косвенного участника - плательщика;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

номер банковского счета косвенного участника - получателя средств, открытого ему прямым участником - банком получателя, или номера нескольких таких банковских счетов.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

2.8. Информация об условиях направления внешней платежной системой, клиринговой организацией распоряжений для осуществления перевода денежных средств по итогам определения платежных клиринговых позиций, а также по своим банковским счетам, если они открыты в Банке России (указывается с учетом пунктов 7.4 - 7.6 настоящего Положения, пункта 4 приложения 14 и приложения 17 к настоящему Положению).
(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

2.8.1. Параметр, указывающий на наличие возможности направления распоряжений в виде реестров клиринговых позиций.

2.8.2. Параметр, указывающий на наличие возможности установления в отношении распоряжений внешней платежной системы лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям и лимита общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям.

2.8.3. Информация о перечне клиринговых схем, используемых внешней платежной системой, клиринговой организацией:

признак клиринговой схемы;

абзац утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У;

идентификатор клирингового счета;

идентификатор гарантийного фонда, указывающий на номер клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), номера клиринговых банковских счетов для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения, номер счета гарантийного фонда платежной системы;

параметр, указывающий на необходимость использования денежных средств гарантийного фонда.

2.9. БИК подразделения Банка России, обслуживающего участника, указывается с учетом пункта 3.11 настоящего Положения.
(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

2.10. Для косвенного участника - плательщика, в отношении которого в договоре счета между Банком России и прямым участником, являющимся банком плательщика, предусмотрена возможность списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Банке России, с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника - плательщика, открытого у прямого участника, без участия Банка России, указываются (с учетом абзаца третьего пункта 1 и пункта 5 приложения 14 к настоящему Положению):

УИС и БИК косвенного участника, являющегося уполномоченным составителем требований, на основании платежного требования которого разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, клиентом которого является косвенный участник - плательщик, согласно условиям заранее данного акцепта;

идентификатор договора между косвенным участником - плательщиком и косвенным участником - получателем средств, предусматривающего списание денежных средств с банковского счета косвенного участника - плательщика;

информация о дате окончания действия заявления о заранее данном акцепте по договору, предусматривающему списание денежных средств с банковского счета косвенного участника - плательщика;

номер банковского счета косвенного участника - получателя средств, открытого ему прямым участником - банком получателя, или номера нескольких таких банковских счетов.

(пп. 2.10 введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3. Параметры, содержащие информацию о банковском счете (банковских счетах), открытых в Банке России прямому участнику платежной системы - клиенту Банка России (указываются с учетом пунктов 3.4 - 3.6, 4.2 настоящего Положения).

3.1. Номер банковского счета в Банке России указывается с учетом пункта 4.4 приложения 6 к настоящему Положению.

3.2. Тип счета участника указывается с учетом пункта 4.26 приложения 6 к настоящему Положению.

3.3. БИК подразделения Банка России, обслуживающего счет участника, указывается с учетом пункта 4.14 приложения 6 к настоящему Положению.

3.4. Информация о наличии установленных Банком России ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) с учетом пункта 4.23 приложения 6 к настоящему Положению.

3.5. Информация об установленных Банком России ограничениях при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету):

информация об установлении ограничения обмена электронными сообщениями путем прекращения приема от пользователя ЭСП электронных сообщений, содержащих распоряжения для списания средств со своего банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (указывается с учетом приложения 3 к настоящему Положению);

информация об ограничении, предусматривающем осуществление контроля подразделением Банка России значений реквизитов распоряжений, поступивших в электронном виде от кредитной организации (ее филиалов) для списания с ее корреспондентского счета (субсчета) (указывается с учетом пункта 5.23 настоящего Положения);

информация об ограничении, предусматривающем осуществление контроля подразделением Банка России значений реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала) (указывается с учетом пункта 5.24 настоящего Положения);

информация о наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету участника платежной системы (указывается с учетом пункта 5.19 настоящего Положения);

информация о приостановлении обмена электронными сообщениями по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) участника платежной системы (указывается с учетом пункта 11 приложения 3 к настоящему Положению);
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

информация о нахождении счета в режиме накопления ликвидности (указывается с учетом подпункта 3.1 пункта 3 приложения 1 к настоящему Положению);
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

информация об ограничении операций списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) участника платежной системы при наличии в договоре счета условия, предусматривающего период проведения операций по данному счету;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

информация об ограничении операций зачисления денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) участника платежной системы при наличии в договоре счета условия, предусматривающего период проведения операций по данному счету.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3.6. Параметры, применяемые в случае включения счета участника платежной системы в пул ликвидности (указываются с учетом подпункта 5.4.5 пункта 5.4 настоящего Положения и приложения 7 к настоящему Положению).

3.6.1. Для банковского счета участника платежной системы, являющегося главным участником пула ликвидности, по каждому подчиненному участнику пула ликвидности указываются:

БИК подчиненного участника пула ликвидности;

номер банковского счета подчиненного участника пула ликвидности.

3.6.2. Для банковского счета участника платежной системы, являющегося подчиненным участником пула ликвидности, указываются:

БИК главного участника пула ликвидности;

номер банковского счета главного участника пула ликвидности.

3.7. Параметры, применяемые в случае осуществления периодического перевода с банковского счета клиента Банка России суммы денежных средств, находящейся на нем, на другой счет, открытый в Банке России (указываются с учетом пункта 4.17 настоящего Положения и пункта 2 приложения 8 к настоящему Положению).

3.7.1. Информация о реквизитах счета, на который осуществляется периодический перевод со счета участника платежной системы суммы денежных средств, находящейся на нем:

БИК участника платежной системы на счет которого осуществляется зачисление денежных средств;

номер банковского счета, открытого в Банке России, на который осуществляется зачисление денежных средств.

3.7.2. Информация о времени в течение операционного дня или событии (рейсе), после наступления которого осуществляется периодический перевод со счета суммы денежных средств, находящейся на нем.

3.8. Информация о косвенных участниках, которые имеют возможность осуществлять перевод денежных средств, находящихся на банковском счете прямого участника (указывается по каждому косвенному участнику с учетом пунктов 2.4 и 4.2 и подпункта 5.4.4 пункта 5.4 настоящего Положения): БИК косвенного участника.

3.9. Информация об уполномоченных составителях требований, имеющих право предъявлять инкассовые поручения и (или) платежные требования к счету участника платежной системы - плательщика с использованием сервиса срочного перевода, указывается с учетом пунктов 4.9 и 7.4 настоящего Положения и пункта 4 приложения 14 к настоящему Положению по каждому уполномоченному составителю требований:

УИС уполномоченного составителя требований;

БИК уполномоченного составителя требований (при наличии).

3.10. Информация о лимитах, применяемых при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) участника платежной системы:

информация о срочном лимите (наличие установленного лимита, сумма лимита) с учетом пункта 5.10 настоящего Положения;

информация о несрочном лимите (наличие установленного лимита, сумма лимита) с учетом пункта 5.11 настоящего Положения;

информация о лимите индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований) в соответствии с приложением 14 к настоящему Положению;

информация о лимите общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований) в соответствии с приложением 14 к настоящему Положению;

абзац утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У;

информация о лимите распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, установленного главным участником пула ликвидности (наличие установленного лимита, тип лимита (фиксированный, изменяемый), сумма лимита) с учетом подпункта 5.4.5 пункта 5.4 настоящего Положения;

информация о лимите распоряжений косвенного участника при осуществлении перевода средств со счета прямого участника (наличие установленного лимита, тип лимита (фиксированный, изменяемый), сумма лимита, БИК и номер корреспондентского (банковского) счета (субсчета) прямого участника) с учетом подпункта 5.4.4 пункта 5.4 настоящего Положения;

информация о лимите общей суммы требований к косвенному участнику по каждому косвенному участнику, являющемуся уполномоченным составителем требований, и по каждому договору между косвенным участником - плательщиком и косвенным участником - получателем средств, идентификатор которого предусмотрен подпунктом 2.10 пункта 2 настоящего приложения (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований - косвенного участника), с учетом пунктов 4 и 5 приложения 14 к настоящему Положению;
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

информация о лимите индивидуальной суммы требования к косвенному участнику по каждому косвенному участнику, являющемуся уполномоченным составителем требований, и по каждому договору между косвенным участником - плательщиком и косвенным участником - получателем средств, идентификатор которого предусмотрен подпунктом 2.10 пункта 2 настоящего приложения (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований - косвенного участника), с учетом пунктов 4 и 5 приложения 14 к настоящему Положению.
(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3.11. Информация о наличии ареста или другого ограничения на распоряжение денежными средствами на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая номер и дату документа, на основании которого был установлен арест или другое ограничение.

3.12. Реквизит "Использование корреспондентского счета в СБП" отражает информацию об установлении ликвидности для быстрых платежей с начала периода функционирования сервиса быстрых платежей до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (ее филиала), за исключением суммы денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), а также суммы денежных средств, необходимых для списания на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы в предварительном сеансе платежной системы Банка России следующего операционного дня.
(пп. 3.12 введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)


Приложение 21
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ГРАФИК ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ


(в ред. Указаний Банка России от 29.10.2018 N 4949-У,
от 16.07.2019 N 5209-У)

< ... >


Приложение 22
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ПОРУЧЕНИЯ ДЛЯ СБП


(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

< ... >


Приложение 23
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

Распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых
платежей (поручение для СБП)

< ... >